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昨日，銀湖網(wǎng)和融信通兩家公司表示，卓飛公司為融信通提供借款客戶，并承擔(dān)一些催收業(yè)務(wù)。

昨日，銀湖網(wǎng)和融信通兩家公司表示，卓飛公司為融信通提供借款客戶，并承擔(dān)一些催收業(yè)務(wù)。關(guān)于卓飛是否按照協(xié)議要求開(kāi)展業(yè)務(wù)操作，公司也正在核實(shí)相關(guān)信息，目前融信通已終止了與卓飛的合作關(guān)系。報(bào)道中涉及的銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司和卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司屬于兩兩合作的關(guān)系。

昨日，融信通公司終止與卓飛公司的合作關(guān)系，稱卓飛公司擅自通過(guò)中介渠道開(kāi)展業(yè)務(wù)。

融信通公司表示正核實(shí)相關(guān)信息，要求嚴(yán)格審查避免出現(xiàn)騙貸行為

■ “網(wǎng)售銀行卡800元/套 商家稱曾賣給電信詐騙團(tuán)伙”追蹤

新京報(bào)記者連日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有互聯(lián)網(wǎng)金融公司大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業(yè)務(wù)，只為規(guī)避“同一人在同一網(wǎng)貸平臺(tái)借款不超過(guò)20萬(wàn)”的國(guó)家規(guī)定（新京報(bào)7月3日?qǐng)?bào)道）。其中一份協(xié)議為四方協(xié)議，卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司將依據(jù)借款人（“兼職人員”）的相關(guān)資料，通過(guò)融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司，推薦借款人（“兼職人員”）在銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司辦理借款申請(qǐng)。

昨日，銀湖網(wǎng)和融信通兩家公司表示，卓飛公司為融信通提供借款客戶，并承擔(dān)一些催收業(yè)務(wù)。關(guān)于卓飛是否按照協(xié)議要求開(kāi)展業(yè)務(wù)操作，公司也正在核實(shí)相關(guān)信息，目前融信通已終止了與卓飛的合作關(guān)系。

三家公司屬于兩兩合作關(guān)系

針對(duì)報(bào)道中涉及的銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司和卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司，根據(jù)記者調(diào)查，銀湖網(wǎng)、融信通和卓飛三家公司屬于兩兩合作的關(guān)系。

在網(wǎng)貸業(yè)務(wù)中，銀湖網(wǎng)屬于面向投資人的資金端，融信通屬于面向借款人的資產(chǎn)端，后者為前者提供借款客戶。而卓飛相當(dāng)于融信通的一個(gè)渠道，為融信通提供借款客戶，并承擔(dān)一些催收業(yè)務(wù)。

報(bào)道見(jiàn)報(bào)后，銀湖網(wǎng)和融信通相關(guān)負(fù)責(zé)人均表示，文中的“葉軍”、“方星”等人，其實(shí)是幫卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司介紹業(yè)務(wù)的中介人員。

經(jīng)新京報(bào)記者此前調(diào)查，“葉軍”主要是在網(wǎng)上發(fā)布招聘“兼職人員”的信息，實(shí)則是盯上了這些“兼職人員”的銀行卡。他每招募一名“兼職”可以得到100元報(bào)酬。

在“葉軍”將“兼職人員”約到公司后，“方星”負(fù)責(zé)簽署協(xié)議，并收走“兼職人員”的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等。據(jù)“方星”介紹，國(guó)家規(guī)定個(gè)人在同一網(wǎng)貸平臺(tái)的借款不得超過(guò)20萬(wàn)元。公司想要往外放出更大額度的貸款，需要用第三方的銀行過(guò)賬給實(shí)際借款人。也就是當(dāng)實(shí)際借款人所借款項(xiàng)大于20萬(wàn)元限額時(shí)，超出部分就需要找其他人的銀行卡來(lái)分?jǐn)偅罱K還是轉(zhuǎn)到實(shí)際借款人手中。

對(duì)報(bào)道中提及的二人行為，銀湖網(wǎng)和融信通表示并不知情。兩家公司還表示，關(guān)于卓飛是否按照協(xié)議要求開(kāi)展業(yè)務(wù)操作，也正在核實(shí)相關(guān)信息，并且融信通已終止了與卓飛的合作關(guān)系。

銀湖網(wǎng)、融信通保留對(duì)卓飛訴訟權(quán)利

融信通相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將會(huì)對(duì)相關(guān)報(bào)道事件進(jìn)行核查。并明確要求與所有的合作公司推薦客戶都采用當(dāng)面簽約的形式，嚴(yán)格審查，避免出現(xiàn)騙貸行為。

據(jù)融信通介紹，因卓飛擅自通過(guò)中介渠道開(kāi)展業(yè)務(wù)，對(duì)融信通及其合作方造成不良影響，經(jīng)雙方協(xié)商一致，達(dá)成《終止合作協(xié)議》。

融信通、銀湖網(wǎng)兩家公司表示，關(guān)于卓飛給銀湖網(wǎng)、融信通帶來(lái)的損失，兩家公司正在核算當(dāng)中，并保留對(duì)卓飛的訴訟權(quán)利。

?■ 焦點(diǎn)

卓飛公司去年底剛成立 負(fù)責(zé)為融信通提供客戶

在與借款人簽訂的那份四方協(xié)議中，作為乙方的卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司，為借款人借款申請(qǐng)進(jìn)行推薦、信用審核與咨詢、還款管理等一系列服務(wù)，同時(shí)推薦借款人給融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司，由融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司安排借款人到銀湖網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布借款需求。

融信通表示，在開(kāi)展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的流程中，由卓飛向融信通提供有借款需求的客戶。

工商資料顯示，卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司成立日期為2016年12月12日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)人民幣。住所為朝陽(yáng)區(qū)東壩鄉(xiāng)東曉景產(chǎn)業(yè)園205號(hào)E區(qū)1088。經(jīng)營(yíng)范圍包括，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)策劃；市場(chǎng)調(diào)查；組織文化藝術(shù)交流活動(dòng)（不含演出）；禮儀服務(wù)；會(huì)議服務(wù)；承辦展覽展示活動(dòng)；電腦圖文設(shè)計(jì)、制作；設(shè)計(jì)、制作廣告；計(jì)算機(jī)系統(tǒng)服務(wù)。

該公司2016年度報(bào)告的“社保信息”欄目顯示，繳納城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)的人數(shù)均為4人。

記者撥打該公司負(fù)責(zé)人電話，對(duì)方稱其公司所在地位于東城區(qū)王府井西街9號(hào)東方文化大廈3層。隨后，記者提出其辦公地點(diǎn)與其注冊(cè)地點(diǎn)不符，該公司負(fù)責(zé)人拒絕回應(yīng)，并對(duì)“租用他人銀行卡用于大額貸款”一事表示“不方便回答”。

據(jù)融信通介紹，該公司與卓飛公司于2016年12月12日簽訂了《合作協(xié)議》，目前合作僅半年時(shí)間。

■ 背景

熊貓金控打折轉(zhuǎn)讓“融信通”

據(jù)銀湖網(wǎng)負(fù)責(zé)人介紹，銀湖網(wǎng)屬于熊貓資本管理有限公司全資子公司，熊貓資本是A股上市公司熊貓金控的全資子公司，也就意味著，銀湖網(wǎng)屬于熊貓金控的全資孫公司。

熊貓金控曾用名熊貓煙花，于2001年在主板上市，之前一直從事煙花業(yè)務(wù)。2014年開(kāi)始，熊貓煙花開(kāi)始向金融行業(yè)轉(zhuǎn)型，并且更名為熊貓金控。

據(jù)媒體報(bào)道，2014年，以煙花起家后轉(zhuǎn)型為互聯(lián)網(wǎng)金融公司的熊貓金控，出資5000萬(wàn)元成立融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司。今年5月26日，熊貓金控董事會(huì)通過(guò)相關(guān)決議，下屬全資子公司熊貓資本管理有限公司擬與深圳市森然大實(shí)業(yè)有限公司簽署協(xié)議，以1200萬(wàn)元的價(jià)格向其轉(zhuǎn)讓融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司100%股權(quán)。

轉(zhuǎn)讓公告稱：通過(guò)本次交易，公司出售虧損部分業(yè)務(wù)資產(chǎn)，將優(yōu)化公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善公司財(cái)務(wù)狀況。

熊貓金控在進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域后，設(shè)立了銀湖網(wǎng)、熊貓金庫(kù)、融信通、熊貓小貸等多個(gè)企業(yè)，線上資金端以“銀湖網(wǎng)”和“熊貓金庫(kù)”為主；線下資產(chǎn)端以熊貓小貸和融信通等為主。

融信通在熊貓金控體系中，主要承擔(dān)借款審核、貸中風(fēng)控、兜底違約風(fēng)險(xiǎn)、逾期催收等職責(zé)，目前在全國(guó)有多家分公司，主要為熊貓金控線上平臺(tái)——“銀湖網(wǎng)”和“熊貓金庫(kù)”推薦借款客戶。