P2P整頓持續(xù)北深廣相繼落地非法集資預(yù)警系統(tǒng)金融
? 由各地方金融辦建立地方金融風險監(jiān)測預(yù)警平臺，廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺，深圳市金融風險監(jiān)測預(yù)警和監(jiān)管信息平臺子項目非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)已通過市采購中心公開招投標選出候選供應(yīng)商。
P2P整頓持續(xù)北深廣相繼落地非法集資預(yù)警系統(tǒng)
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融整頓的持續(xù)推進，多地開始建設(shè)地方金融監(jiān)管信息平臺，以加強地方金融監(jiān)管。
6月23日上午，在第六屆廣州“金交會”上，廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺揭牌成立，意圖利用大數(shù)據(jù)技術(shù)和登記清算手段實現(xiàn)對地方金融業(yè)態(tài)的全面監(jiān)管，輔助金融監(jiān)管部門實現(xiàn)及早發(fā)現(xiàn)、及時預(yù)警、有效處理的目的。
6月24日下午，廣州市金融工作局局長邱億通在2017年第二季度廣州金融發(fā)布會上表示，經(jīng)過前期充分研究論證以及實地調(diào)研，在請示省有關(guān)領(lǐng)導及主管部門后，最終確定依托廣州商品清算中心在廣州市試點建設(shè)“廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺”。
今年5月，央行副行長潘功勝在調(diào)研中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會時表示，2017年，協(xié)會要堅決貫徹中央經(jīng)濟工作會議“要把防控金融風險放到更加重要的位置”的部署要求。一是繼續(xù)配合和支持互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制研究并提出政策建議。二是抓緊研究建立全國互聯(lián)網(wǎng)金融風險監(jiān)測預(yù)警平臺，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)金融常態(tài)化監(jiān)測和風險識別水平。三是積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策和規(guī)則的研究制定，準確把握監(jiān)管動態(tài)方向和要求，加強行業(yè)自律規(guī)則和標準體系建設(shè)。
截至目前，全國多地已經(jīng)建立、或正在建立非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)。如：北京市建立“打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺”，對詐騙和已跑路的機構(gòu)進行分析，對其欺詐風險、市場風險、操作風險、信用風險進行分析從而建立風險評估模型，然后將現(xiàn)有的機構(gòu)數(shù)據(jù)與該模型進行比對，以發(fā)現(xiàn)預(yù)警非法集資活動。廈門市也建立“金融風險防控預(yù)警平臺”。
今年2月，深圳市金融辦表示，為進一步加強地方金融監(jiān)管，辦正在大力推進地方金融監(jiān)管信息平臺建設(shè)。目前，深圳市金融風險監(jiān)測預(yù)警和監(jiān)管信息平臺子項目非法集資監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)已通過市采購中心公開招投標選出候選供應(yīng)商。深圳市金融辦表示，爭取在上半年把P2P網(wǎng)貸監(jiān)測系統(tǒng)全面建立起來，爭取在一年之內(nèi)把所有的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)全面建成。
邱億通說，廣州商品清算中心在市金融局的監(jiān)督指導下，參考北京等地金融風險監(jiān)測預(yù)警平臺建設(shè)的成功經(jīng)驗，通過深入分析金融領(lǐng)域的風險要素，把控不同金融業(yè)態(tài)的風險關(guān)鍵點，發(fā)揮自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢，積極推進廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺建設(shè)，目前已開發(fā)出非法集資風險監(jiān)測防控、網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測、第三方電子合同存證及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管四大監(jiān)管防控子系統(tǒng)。
其中，前兩大子系統(tǒng)已建成并正式運營，第三方電子合同存證子系統(tǒng)擬于本月底前上線，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管子系統(tǒng)也將進入試運行。下一階段，在平臺運營過程中，廣州市金融局將切實履行政府監(jiān)督指導職能，一方面通過修改完善平臺的各個系統(tǒng)功能，使之與廣州市金融風險監(jiān)測防控工作相適應(yīng)；另一方面，將通過強化平臺系統(tǒng)穩(wěn)定性、安全性、防御性功能，確保數(shù)據(jù)安全。今后，將運用現(xiàn)代科技手段，利用風險防控關(guān)口前移，大力提升廣州市金融風險監(jiān)測防控信息化水平，有效防范和打擊非法集資，防范和化解區(qū)域性金融風險，推動地方金融規(guī)范有序發(fā)展。
據(jù)公開消息，廣州商品交易中心于2015年4月在廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)掛牌成立，注冊資本1億元，由廣州金控、廣州交易所等出資創(chuàng)立，是由廣州市政府發(fā)起成立的清算登記專業(yè)機構(gòu)。
由各地方金融辦建立地方金融風險監(jiān)測預(yù)警平臺，是由于按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，P2P網(wǎng)貸平臺監(jiān)管體制按“雙負責”原則進行，其中銀監(jiān)會負責行為監(jiān)管，各省級人民政府負責機構(gòu)監(jiān)管，后者主要是地方金融局/辦，其職責主要是P2P的備案登記、信息收集、及時提出風險防范和預(yù)警、對風險機構(gòu)的處置（機構(gòu)的退出安排、機構(gòu)注銷）、風險事件的維穩(wěn)和處置，以及機構(gòu)如果進行非法集資活動，要牽頭組織打擊等。
此前，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱在“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”上表示，目前正在研究起草《處置非法集資條例》，賦予地方政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方政府有責無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進行修改完善。
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作者：21世紀經(jīng)濟報
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