揭秘美國大型金融機構北方信托區塊鏈轉型：已準備服務加密對沖基金區塊鏈
旗下管理近10.7萬億美元資產。
大型金融服務機構在加密貨幣投資領域的一舉一動向來倍受關注，旗下管理著近 10.7 萬億美元資產的美國北方信托 Northern Trust 也是如此，而且，這家金融服務巨頭最近的轉型動作很大。
據《福布斯》報道，美國北方信托的多個部門都已大幅拓展與區塊鏈和加密貨幣相關的業務，除了在私募股權管理業務中增加了好幾項新的區塊鏈功能服務之外，他們還對一些投資比特幣和以太幣的對沖基金開放了基金管理服務。
提供針對加密貨幣對沖基金服務
北方信托的企業機構服務總裁 Pete Cherecwich 在接受《福布斯》獨家采訪時表示，這家有著 129 年歷史的公司在區塊鏈業務拓展的新一輪舉措中，包括與「三家主流對沖基金」的合作。
Cherecwich 透露，自今年第一季度以來，北方信托一直在協助這幾家對沖基金進行加密貨幣投資數額比對工作。此外，北方信托的基金管理服務還包含協助客戶進行加密貨幣投資價值評估和記錄服務。
盡管在北方信托的基金管理服務中，許多都是針對傳統資產而設立，但他們的其它類型服務，包括反洗錢法規新風險與管控框架、資產存在驗證、加密交易調解等服務，都是專為加密貨幣開發的。
截至 2018 年 3 月 31 日，北方信托的對沖基金服務共管理著 3,700 億美元的資產，但迄今為止尚未直接管理過加密貨幣。Cherecwich 表示，近期內預計公司暫不會有管理加密貨幣的計劃。不過，他說，幫助客戶開展加密貨幣投資的相關工作，是為了有朝一日法定貨幣也通過區塊鏈發行而做好準備。
Cherecwich 說：「我相信，政府最終將會考慮是否將法定貨幣數字化，并允許法定貨幣像數字代幣那樣進行交易。不過，美元將依舊會保存在某個保險庫中，或仍是政府支持的貨幣。他們具體會怎么做？我不知道，不過我相信他們總有一天會這么做。」
開發私募股權平臺
除豐富面向對沖基金的服務業務之外，北方信托還在極力把區塊鏈整合到其高達 770 億美元的私募股權業務循環中。2017 年 2 月，北方信托的私募股權平臺投入測試使用。該平臺最初是為瑞士融服務公司 Unigestion 而打造，它使用的是較早版本的開源區塊鏈代碼 Hyperledger Fabric。
推出短短幾個月后，北方信托就將這個私募股權平臺更新到首個企業級 Hyperledger Fabric 版本，現在還在不斷增加一些新的功能。
升級后的私募股權區塊鏈不僅用于交易結算，它還采用了一種更自動化的流程，讓普通合伙人和有限合伙人可進行資產所有權交易。該系統還配置了「Capital Call」功能，希望能減少中間人的參與，加快資金到位速度。
為搭建這一系列的區塊鏈新服務，北方信托專設了一個由 12 名技術人才和私募股權專家組成的團隊，他們一起工作已有半年。此外，公司還先后給該團隊配備了產品經理、運營及監管合規專家，專門負責目標市場的工作實施。
Cherecwich 表示，雖然目前尚未確定這一軟件平臺解決方案價格，但他們已經將其向 100 多家客戶演示過，并正與其中一些客戶討論展開合作，讓某些中間服務實現全面自動化。他表示：「我們確信有能力將其推銷出去。」
「當發出 Capital Call 時，使用這個平臺可以比通過電子郵件等其它傳統方式能更快獲得資金。同樣地，我入市和獲得收益的所需時間也減少了。」Cherewich說：「這個過程越自動化，基金管理的成本也就越低。」
核心專利助轉型
北方信托在區塊鏈相關業務的拓展計劃，遠不止以上舉措而已。
私募股權這一年總值 2.5 萬億美元的行業，因為交易費率相對較低，所以被視為是推行區塊鏈解決方案的理想領域。Cherecwich 認為，隨著發展進一步推進，使用共享分布式賬本可實現的透明度，將可能吸引各行各業審計師和監管方的興趣。
為應對這種需求，北方信托和四大會計師事務所之一的普華永道于今年早些時候共同推出了一套審計工具，用于提供可實時獲取的財務報告。目前一家位于根西島的金融監管機構已經能訪問其區塊鏈上的一個節點，可實時讀取分布式賬本上的一些數據。
「因為區塊鏈數據記錄不可變，你把機器人作為這些不可變記錄上的一個節點，不管是私募股權還是其它任何交易，機器人都能對這些交易進行審計，并確保一切都自動同步。」Cherecwich 說。
北方信托的區塊鏈相關業務其核心包括兩項專利，它們可能最終將使得北方信托從傳統金融機構轉型成一家為軟件供應商。第一項專利于 2017 年初提出申請，這一技術可使用用戶的生物數據來確認他/她是否有權限執行各種任務；于去年年底申請的第二項專利，則可利用 Hyperledger Fabric、以太坊或 Openchain 架構來召開投資者會議，其間涉及到的身份認證則以第一項專利應用為基礎。
Cherecwich 表示:「我們所做的，不僅僅是開發了一項能讓你進行身份管理和進行交易的專利而已。我們還從證券買賣交易擴展到了召開董事會和投票選舉的實用功能上。」
據北方信托于 6 月發布的一份有關加密貨幣潛在作用的立場文件顯示，由于監管方面的不確定性，北方信托的有些計劃進展正在放緩。報告引用了美國銀行、花旗銀行和倫敦勞埃德銀行為防止客戶使用信用卡購買加密貨幣而采取的措施，并進一步指出，很少有大型銀行推出任何與加密貨幣相關的服務，他們大多數都還在等待更全面的監管法規出臺。
而在這些大型銀行中，最引人注目的特例就是我們之前提到過的高盛公司，他們正設立一個比特幣的交易平臺。此外，彭博社也在著名對沖基金經理、投資人 Mike Novogratz 的支持下，于今年早些時候共同推出了銀河密碼基準指數 Bloomberg GalaxyCrypto Index。
盡管北方信托在報告中表示，他們對不斷變化的加密貨幣前景持「謹慎」態度，但這家金融服務巨頭在現實中推出的一系列舉措和業務拓展動作，其實已經說明，在區塊鏈和加密貨幣相關業務上，他們同樣野心勃勃。正如 Cherecwich 所言:「這是我在這個行業 30 年來從未看到過的景象，我覺得非常自豪。」
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