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早在2017年9月4日，七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》之日起，監(jiān)管風(fēng)暴雖時(shí)強(qiáng)時(shí)弱，但卻一直在蓄勢(shì)中等待爆發(fā)。

監(jiān)管開(kāi)始全面爆發(fā)

8月21日，多家區(qū)塊鏈頭部媒體公眾號(hào)，因涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反了《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，且永久封停賬號(hào)。

8月22日，北京朝陽(yáng)區(qū)金融社區(qū)風(fēng)控小組辦發(fā)布通知，禁止北京市轄區(qū)各商場(chǎng)、寫(xiě)字樓、賓館等場(chǎng)所承辦虛擬貨幣推介活動(dòng)。

8月23日，江蘇省金融辦向13個(gè)設(shè)區(qū)市政府分別發(fā)函，將互金整治拓展到虛擬貨幣及ICO領(lǐng)域。

8月24日，繼騰訊宣布已完成所有使用商戶(hù)號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣交易的清理后，阿里巴巴表示，旗下的支付寶和螞蟻金服會(huì)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度，并對(duì)用戶(hù)舉報(bào)的情況第一時(shí)間采取相關(guān)措施。

8月24日，五部委正式發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)巨頭圍追

自去年九四事件后，很多機(jī)構(gòu)被迫轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，但國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)并沒(méi)有停止，各種發(fā)幣、變相ICO儼然有愈加活躍的趨勢(shì)，央行等部門(mén)也在打擊ICO這條路上，一直未曾停歇。

近日聯(lián)手騰訊、阿里兩大支付巨頭，從支付結(jié)算端入手加強(qiáng)清理整頓力度。

騰訊：

1、限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款；

2、限制個(gè)人賣(mài)家賬號(hào)的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶(hù)號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。

3、對(duì)日常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)對(duì)命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評(píng)估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。

阿里：

1、對(duì)于商戶(hù)涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退;對(duì)于個(gè)人賬戶(hù)涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)堅(jiān)決采取限制賬戶(hù)收款功能甚至永久限制收款等處理措施。

2、嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度。

3、還會(huì)通過(guò)各種方式向平臺(tái)上的用戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范教育，提醒用戶(hù)不要被各種虛假宣傳所欺騙，認(rèn)清虛擬貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)，避免可能遭遇的損失。

騰訊和支付寶的舉措有何影響？

據(jù)iiMediaResearch網(wǎng)站2017-2018中國(guó)第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)研究報(bào)告顯示，當(dāng)前第三方移動(dòng)支付交易市場(chǎng)已形成了支付寶、財(cái)付通雙寡頭的格局，90.6%的群體都在使用支付寶、微信支付、QQ錢(qián)包。

數(shù)據(jù)來(lái)源：iiMediaResearch

騰訊和阿里聯(lián)手對(duì)支付結(jié)算端的排查，意味著一些場(chǎng)外交易將再無(wú)法肆意使用這兩種支付方式。而選擇銀行卡或現(xiàn)金支付，交易過(guò)程也會(huì)變得相對(duì)繁瑣。

中國(guó)社科院金融所支付清算研究中心特邀研究員趙鷂表示，在支付端的整頓還存在一些技術(shù)方面的問(wèn)題，銀行和非銀行支付很難準(zhǔn)確判斷哪筆轉(zhuǎn)賬和支付是買(mǎi)賣(mài)數(shù)字貨幣的，特別是線下的個(gè)人與個(gè)人之間的交易，更難以被銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)偵測(cè)與攔截。

不過(guò)本次整治相當(dāng)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)給出第三方支付機(jī)構(gòu)一個(gè)明確的指導(dǎo)意見(jiàn)，從以前的窗口指導(dǎo)意見(jiàn)到現(xiàn)在很明確的告訴第三方支付公司，不允許為虛擬交易場(chǎng)所提供支付交易結(jié)算服務(wù)。

官方再次出手堵截

8月24日五部委發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，這也是距去年9月4日七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》以來(lái)的第二次大動(dòng)作。

仔細(xì)對(duì)比下來(lái)，筆者發(fā)現(xiàn)，前后兩次發(fā)布的文件有了一些變化。

1、部委范圍不同，9.4文件是七部委，8.24是五部委，后者少了證監(jiān)會(huì)卻多了公安部，這是否意味著，此次監(jiān)管部門(mén)將加大違法犯罪行為的打擊力度？

2、整治范圍不同，9.4文件主要針對(duì)的是“代幣融資“”ICO“，8.24文件將范圍擴(kuò)大到一切區(qū)塊鏈概念炒作，還提到了”IFO“、”IEO“、”IMO“等各種變相ICO，以及利用名人大V”站臺(tái)“宣傳，空投”糖果“等較強(qiáng)蠱惑性行為。

從兩種范圍的變化與拓展，可以看出國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在密切關(guān)注區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)的變化與走向，將各類(lèi)新衍生出的不法行為都明確寫(xiě)入文件內(nèi)，這也告訴了大家，監(jiān)管從未缺席，只待合適時(shí)機(jī)一網(wǎng)打盡。

對(duì)那些利用法律規(guī)則漏洞進(jìn)行各種虛擬貨幣相關(guān)詐騙、犯罪行為能起到很好的警示與約束作用。

值得高興的是，不管怎么打擊虛擬貨幣，但是兩次文件都未曾對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行評(píng)價(jià)或定性，這也表明，政策打擊的是利用區(qū)塊鏈去做詐騙違法的行為，而非否定區(qū)塊鏈技術(shù)本身。

監(jiān)管走勢(shì)將如何？

1、筆者從“互金政治辦”獲悉，下一步將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要監(jiān)管措施；定期摸排和關(guān)閉涉境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)；從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。

2、有消息表明，這次監(jiān)管將不會(huì)只停留在媒體、交易所，作為個(gè)人的加密貨幣投資者也將在這一輪監(jiān)管限制之內(nèi)，個(gè)人炒幣也將淪為監(jiān)管風(fēng)暴的治理對(duì)象。

3、將嚴(yán)控交易所KYC認(rèn)證。當(dāng)前OKEx、比特大陸已相繼宣布要求用戶(hù)實(shí)名認(rèn)證。

北京某大型律所律師表示，發(fā)幣不得面向中國(guó)境內(nèi)居民，“交易所應(yīng)該做好KYC，不得設(shè)計(jì)中文頁(yè)面等。既然KYC認(rèn)證就不能允許中國(guó)大陸居民購(gòu)買(mǎi)，拿身份認(rèn)證無(wú)疑是明知對(duì)方是中國(guó)投資者還讓其購(gòu)買(mǎi)，這種行為違法。銷(xiāo)售對(duì)象是中國(guó)人，行為發(fā)生地也在中國(guó)，這肯定是要中國(guó)法律監(jiān)管的。

后　記

區(qū)塊鏈本不是一夜暴富的技術(shù)，卻淪為投機(jī)者們瘋狂圈錢(qián)的戰(zhàn)場(chǎng)。

這一系列的整頓清理行動(dòng)也讓我們看到了國(guó)家對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的肯定，以及對(duì)虛擬貨幣市場(chǎng)亂象的監(jiān)管決心。

希望更多的個(gè)體或組織都能從這場(chǎng)虛擬貨幣的泡沫中清醒過(guò)來(lái)，沉下心來(lái)積極鉆研區(qū)塊鏈技術(shù)，為解決社會(huì)民生問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)國(guó)家可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)一己之力。