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據(jù)悉，財(cái)政事務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展局 (FinCEN) 為財(cái)政部下屬部門(mén)，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各種執(zhí)法機(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)和非法金融活動(dòng)。 

該法案對(duì)現(xiàn)行法律作了三項(xiàng)實(shí)質(zhì)性修改：

一、它擴(kuò)大了恐怖主義的任務(wù)范圍，目前只涉及”國(guó)際恐怖主義” ；

二、該法案規(guī)定，F(xiàn)inCEN除了與聯(lián)邦、州、地方和外國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作之外，F(xiàn)inCEN 還應(yīng)該與部落執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作；

三、FinCEN的數(shù)據(jù)收集和分析工作應(yīng)該包括加密貨幣，或者用該法案的話來(lái)說(shuō),”涉及新興技術(shù)或替代貨幣的價(jià)值事項(xiàng)”。

在解釋這些變化的必要性時(shí)，該法案的 "調(diào)查結(jié)果" 一節(jié)指出：

“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國(guó)際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統(tǒng)的脆弱性，并越來(lái)越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金。”

一周前，眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會(huì)聽(tīng)取了關(guān)于恐怖分子使用加密貨幣的證詞。

來(lái)自制裁和非法金融中心的 Yaya Fanusie 作證說(shuō)，“新興的金融技術(shù)提供了籌集和轉(zhuǎn)移資金的新渠道。”他建議政府現(xiàn)在就采取行動(dòng)，“應(yīng)對(duì)不斷演變的金融生態(tài)系統(tǒng)所帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)。”

上個(gè)月，美國(guó)司法部曾針對(duì)比特幣交易商Burrell 國(guó)際洗錢(qián)罪一案發(fā)表意見(jiàn)，稱其交易活動(dòng)反映了美國(guó)反洗錢(qián)法律框架的一個(gè)巨大漏洞。

當(dāng)前，虛擬貨幣因其匿名屬性成為不少洗錢(qián)活動(dòng)的最佳中介，因輕松繞開(kāi)當(dāng)前金融體系且跨國(guó)監(jiān)管困難，層出不窮的數(shù)字貨幣洗錢(qián)案件正在成為全球金融的頭號(hào)難題。

據(jù) CipherTrace 報(bào)告顯示，2017 年共有 2.66 億美元通過(guò)數(shù)字貨幣洗錢(qián)，而在2018年第二季度，通過(guò)加密貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的金額就達(dá)到12億美元。

監(jiān)管是全球共同的主題，將涉及數(shù)字貨幣的洗錢(qián)活動(dòng)納入金融犯罪網(wǎng)絡(luò)的國(guó)家中，美國(guó)也并非先行者。

今年6 月，日本警察廳宣布重新審核金融機(jī)構(gòu)賬戶身份核實(shí)方法，除金融機(jī)構(gòu)賬戶外，還針對(duì)虛擬貨幣交易和信用卡等。8 月，日本警察廳宣布將資助 3500 萬(wàn)日元開(kāi)發(fā)新軟件，以幫助跟蹤非法數(shù)字貨幣交易背后的犯罪分子。

9月，歐盟委員會(huì)將數(shù)字貨幣交易納入數(shù)字支付欺詐監(jiān)管范疇，根據(jù)歐盟委員會(huì)批準(zhǔn)的新規(guī)則，歐盟委員會(huì)對(duì)數(shù)字支付欺詐實(shí)施更嚴(yán)厲的判決。

歐盟委員會(huì)成員Sylvia-Yvonne Kaufmann表示，越來(lái)越多的非現(xiàn)金支付（如卡片、電子錢(qián)包、移動(dòng)支付和數(shù)字貨幣）為犯罪分子提供現(xiàn)行規(guī)則的漏洞。

另外，虛擬貨幣發(fā)展較為迅速的韓國(guó)和中國(guó)等國(guó)都相繼采取較為嚴(yán)格的監(jiān)管措施，對(duì)虛擬貨幣都保持了較為謹(jǐn)慎的態(tài)度。

世界各國(guó)的監(jiān)管舉措盡管不同，在共通處確實(shí)應(yīng)該學(xué)習(xí)和借鑒，但也應(yīng)結(jié)合本國(guó)實(shí)際靈活變通。