英美貸款機(jī)構(gòu)拒絕向加密貨幣交易者提供貸款區(qū)塊鏈
由于可能與洗錢存在關(guān)系，英美貸款機(jī)構(gòu)認(rèn)為加密貨幣中衍生出的資金可能會帶來風(fēng)險(xiǎn)。
比特幣等加密貨幣在過去的一年里升值速度很快，一些人為了購買汽車或房子將他們的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行套現(xiàn)。
然而，這些套現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的人，即使已經(jīng)擁有了購置房產(chǎn)的資金，也很難獲得住房貸款。
本周，在比特幣Reddit論壇r/btc上，一名試圖從美國金融公司PNC銀行獲得抵押貸款的人，因?yàn)樵鍪奂用茇泿奴@得資金而遭到了銀行的拒絕。這名比特幣投資者在去年12月出售了一部分?jǐn)?shù)字資產(chǎn)。因此，PNC銀行拒絕了他的貸款申請很可能是因?yàn)樗倪@波操作。
去年12月，比特幣價(jià)格接近2萬美元，很多投資者進(jìn)行了“套現(xiàn)”。那段時(shí)間，Bitcoin.com對用大量比特幣購買蘭博基尼和豪宅的事件進(jìn)行了報(bào)道，并且，詳細(xì)說明了超過一萬美元的加密貨幣兌換成法幣的難處。
而Reddit用戶u/fojawi也表示：去年12月，我賣出了一些數(shù)字貨幣，跨過了無數(shù)個(gè)與比特幣無關(guān)的障礙，獲得了PNC的傳統(tǒng)抵押貸款。在整個(gè)過程中，PNC都沒有表示比特幣是一個(gè)令人擔(dān)憂的問題。但最后，在我做出了他們想要的所有讓步之后，回答了他們所有的問題，他們表示，他們此前把這些讓步涉及的問題都擱置在一邊，因?yàn)槭赘兜囊恍┵Y金來源是比特幣。
最后，他們表示，首付或其他抵押貸款因素的資金，不可以是與比特幣相關(guān)的銷售收入，所有的錢都必須在銀行的儲蓄賬戶里。持有這些資金的銀行從未接觸過任何比特幣交易平臺。這些銀行表示，出售加密貨幣取得收入的時(shí)間長短無關(guān)緊要。
抵押貸款提供商還沒有準(zhǔn)備好應(yīng)對這一問題，這已經(jīng)不是人們第一次對比特幣的銷售產(chǎn)生疑問了。因?yàn)檫@個(gè)問題，他們無法獲得貸款。
在加密貨幣到達(dá)空前的價(jià)格高點(diǎn)之后，有報(bào)道稱，英國抵押貸款機(jī)構(gòu)出于對“洗錢的恐懼”，拒絕接受與數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的存款。
根據(jù)House and Holiday Home Mortgages公司的經(jīng)紀(jì)人Mark Stallard的說法，他的一個(gè)同事已經(jīng)從比特幣投資中積累了四萬英鎊，然而，貸款依然有問題。
Stallard表示：我打電話給第一家抵押貸款銀行，銀行問我什么是加密貨幣。我給另外兩家銀行打了電話，銀行也表示了拒絕。當(dāng)我說到錢是從哪里來的時(shí)候，人們非常不愿意去理解這個(gè)事情。我認(rèn)為抵押貸款提供者總體上都沒有為這個(gè)問題做好準(zhǔn)備。
英國的貸款機(jī)構(gòu)認(rèn)為，由于可能與洗錢存在關(guān)系，從加密貨幣中衍生出的資金可能會帶來風(fēng)險(xiǎn)。
此外，一些英國抵押貸款機(jī)構(gòu)可能會通過這樣的貸款審批，但這將需要進(jìn)行更廣泛和深層次的審計(jì)。例如，英國的約克郡和考文垂建筑協(xié)會表示，他們將接受來自加密貨幣的資金，但也需要進(jìn)行更徹底的審計(jì)、經(jīng)歷識別過程。該地區(qū)建筑協(xié)會（BSA）的一份聲明詳細(xì)說明，由于存在“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”，貸款機(jī)構(gòu)對這些基金心存疑慮。BSA與英國境內(nèi)的大量互助銀行和存款機(jī)構(gòu)存在合作關(guān)系。
BSA在今年1月表示：目前這些電子貨幣還沒有收到監(jiān)管，這使得他們的風(fēng)險(xiǎn)類別很高。此外，犯罪分子可能會使用它們來洗贓款。
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