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凡普金科出“家丑”:分公司內外勾結騙貸700萬金融

觀察君 2018-05-17 16:43
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導讀

前述報道稱,自2017年3月,凡普金科借貸業務中還款環節出現異常情況,有大批借款客戶在進行前6期還款后不再履約。

日前,據煙臺日報《今晨6點》報道,北京HP公司煙臺分公司員工勾結公司客戶,以虛假資料騙取總公司貸款100余幣,金額近700萬元。

柒聞網經過證實,前述北京HP公司為愛錢進母公司凡普金科。據凡普金科相關工作人員表示,案件已移交公安處理,已進入司法程序,現無法對外披露案件進展。

72名客戶借款資格系捏造

前述報道稱,自2017年3月,凡普金科借貸業務中還款環節出現異常情況,有大批借款客戶在進行前6期還款后不再履約。 

更令人不解的是,凡普金科安排人員電話催繳,其中的大部分客戶已經處于失聯的狀態,而這些客戶都為煙臺分公司所有。

煙臺芝罘公安調查發現,案件中逾期還款的客戶有72名,借款總額達677萬元。其中,72名的銀行流水記錄,有70名客戶提供了假證明。另72名的社保情況均系偽造。

芝罘公安對前六期還款展開“逆向”偵查后發現部分還款人中出現了一位“不借款卻還款”的人——姜某。

據悉,姜某等與公司業務員、客服員、風控審核員等在各縣市區分拉了72名借款客戶,并為其做假銀行流水以及社保記錄,后以此“借款資格”向總公司借款677萬元。

其中,借款中10%-20%給了借款客戶,剩下的款額,除了履約前6期還款外,全被參與案件嫌疑人分贓占為己有。目前,姜某等20名嫌疑人已被刑事拘留。

風控審核不嚴

此次凡普金科煙臺分公司事件為公司內部聯合借款人進行騙貸,屬于內外勾結。

業內人士表示,歸根究底在于平臺未做到嚴格內部控制機制,換言之對內部管理風控以及借貸業務審核不嚴。

據柒聞網此前了解,4月23日,凡普金科向香港聯交所遞交招股書,申請赴港上市。招股書顯示,凡普金科M3+(逾期3個月以上)違約率在2016年和2017年分別為5.07%和4.63%。

公開資料顯示,凡普金科成立于2013年,定位于金融科技企業,其職員結構亦被市場關注,稱為“科技賦能型普惠金融平臺”。

不過,招股書提到,截至2017年末,凡普金科線下有208個線下網點,覆蓋中國4個直轄市及26個省和自治區的165個城市。截至2015年、2016年和2017年末,凡普金科雇員人數分別為4952名、7110名和12399名。

從雇員的職能劃分來看,9651人為線下服務人員,占比77.8%,負責借款人獲取、客戶服務及應用評估,是凡普金科人員最多的部分。其次是1046名催收,占比8.4%。線下服務人員與催收合計10697人,占比高達86.3%。

值得注意的是,煙臺分公司騙貸事件自2017年3月起,已過一年時間。

凡普金科 “家丑” 700萬
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