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今年4月，Coincheck被盜5.3億美元。隨后，日本金融廳（FSA）對國內(nèi)交易所進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，并在本周五向6家已經(jīng)取得許可證的加密貨幣交易所發(fā)出了業(yè)務(wù)整改通知。

FSA要求bitFlyer、QUOINE、BTC Box、Bit Bank、Tech Bureau和Bit Point改進(jìn)其內(nèi)部審計(jì)以及用戶保護(hù)系統(tǒng)。這6家交易所必須在7月23日以前提交書面報(bào)告，說明系統(tǒng)整改的進(jìn)展。在完全滿足FSA的要求之前，這些交易所必須在之后的每月10號繼續(xù)提交報(bào)告。

日本最大的加密貨幣交易所bitFlyer已經(jīng)暫停了新用戶注冊功能，旨在徹底檢查其反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）系統(tǒng)。

內(nèi)部管理系統(tǒng)漏洞

自年初以來，日本政府和當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)機(jī)構(gòu)就在不斷打擊門羅幣（XMR）、Zcash以及達(dá)世幣（DASH）等匿名加密貨幣以及數(shù)字資產(chǎn)在黑市中的應(yīng)用，例如毒品販運(yùn)和分銷。

上周，日本金融當(dāng)局要求金融行動(dòng)專責(zé)委員會（FATF）實(shí)施統(tǒng)一的加密貨幣監(jiān)管規(guī)則，采用同樣的標(biāo)準(zhǔn)和政策來監(jiān)督全球的數(shù)字資產(chǎn)交易所。日本監(jiān)管部門之所以提出這個(gè)要求就是希望禁止匿名加密貨幣的應(yīng)用。

FSA某發(fā)言人表示：日本不可能獨(dú)自解決這個(gè)問題。就算國內(nèi)交易受到了限制，監(jiān)控系統(tǒng)也逐漸強(qiáng)化，要想打擊洗錢活動(dòng)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。最好的辦法就是G20成員國采取同樣的預(yù)防措施。

本周，在發(fā)現(xiàn)交易所內(nèi)部管理系統(tǒng)（用于監(jiān)控洗錢和交易活動(dòng)）的嚴(yán)重漏洞之后，日本政府表示已經(jīng)要求5家獲得許可證的加密貨幣交易所全面檢查其內(nèi)部系統(tǒng)。

從本周五開始，bitFlyer已經(jīng)暫停了新賬戶注冊，并且開啟全面的內(nèi)部系統(tǒng)檢查，旨在完善其AML和KYC流程。分析師認(rèn)為，該交易所之所以對監(jiān)管部門的通知迅速做出了回應(yīng)，是因?yàn)樵缜叭毡灸趁襟w透露，日本最大的犯罪集團(tuán)Yakuza曾通過大型加密貨幣交易所洗錢，涉及資金達(dá)到數(shù)百萬美元。

FSA提出整改方案

bitFlyer收到的整改通知與當(dāng)初Coincheck拿到的大致相同。

FSA為此提供了11點(diǎn)整改方案：

1. 采取措施確保業(yè)務(wù)的正常、可靠運(yùn)作
2. 即刻檢查管理系統(tǒng)
3. 建立針對洗錢和恐怖主義融資的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
4. 建立與消除反社會勢力等相關(guān)的管理制度
5. 建立用戶財(cái)產(chǎn)分離和管理制度，對賬本和相關(guān)文件進(jìn)行妥善管理
6. 建立用戶保護(hù)管理體系
7. 建立平臺用于風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
8. 建立管理系統(tǒng)安全存儲用戶數(shù)據(jù)
9. 建立管理系統(tǒng)，對用戶的投訴及咨詢做出及時(shí)回應(yīng)
10. 建立應(yīng)對新興虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
11. 接受第三方組織對上述1-9項(xiàng)改進(jìn)措施的合理性和有效性進(jìn)行評估

對于用戶來說，上述改進(jìn)措施可能要求他們重新提交身份證明文件或者其他所需文件。