驚！加個微信好友被騙430萬 局中局不得不防金融
通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移資金的案件占到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的7成以上，通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移資金案件占7成 據(jù)記者調(diào)查，詐騙分子將贓款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺賬戶。
近日，廈門一市民接到來自境外的改號電話，詐騙分子冒充公檢法機關(guān)辦案人員，通過木馬病毒竊取其賬戶資金430余萬元。
近日，廈門一市民接到來自境外的改號電話，詐騙分子冒充公檢法機關(guān)辦案人員，通過木馬病毒竊取其賬戶資金430余萬元。
這并非個案。記者近期在福建多地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，徐玉玉案件發(fā)生后，各地對電信詐騙犯罪持續(xù)嚴(yán)厲打擊，發(fā)案數(shù)、群眾被騙金額呈下降趨勢，但此類犯罪目前仍然處于高發(fā)態(tài)勢，僅福建日均發(fā)案數(shù)就在百起以上，單筆被騙百萬元以上案件時有發(fā)生。詐騙團伙大量使用第三方支付平臺和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款，逃避打擊。
被騙430余萬1個多月未完全查清資金流向
5月16日，廈門市民李某接到顯示為上海號碼的電話，對方自稱上海某派出所民警，在辦理一起貪污案時發(fā)現(xiàn)有一筆300多萬元的錢款轉(zhuǎn)入了用李某身份證開設(shè)的銀行卡，要對其資產(chǎn)進行清查。
隨后，李某又接到另一個顯示為上海號碼的電話，對方自稱檢察官，讓他加微信便于溝通。微信聊天時，“檢察官”讓李某用電腦登錄“最高人民檢察院”網(wǎng)站進行資產(chǎn)清查，并發(fā)來網(wǎng)址鏈接。李某登錄后，輸入了銀行卡和密碼。隨后，李某的電腦黑屏，其銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走430余萬元。
“詐騙得手后，犯罪分子將涉案資金在多個銀行賬戶、第三方支付賬戶之間轉(zhuǎn)移，涉案賬戶達350多個。1個多月過去了，公安機關(guān)還未完全查清資金流向。”辦案民警告訴記者。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子使用的手機號碼雖然顯示為上海號碼，實際上是在境外使用網(wǎng)絡(luò)改號電話模擬的，其使用的賬戶絕大多數(shù)是偽實名賬戶。辦案民警介紹：“很多賬戶是在中小銀行開戶，有專門的開卡、販卡團伙操作。”
目前，這起案件還在偵辦之中。記者在福建福州、泉州、廈門、漳州等地采訪發(fā)現(xiàn)，去年年底以來，公安、銀行、通信等部門加大協(xié)作力度，持續(xù)嚴(yán)厲打擊電信詐騙，但此類案件仍處于高發(fā)態(tài)勢。“今年1月至5月，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案1.8萬余起，盡管同比下降26.1%，但每天發(fā)案數(shù)仍然在120起左右。群眾被騙金額高達2.8億元，單筆被騙上百萬元案件時有發(fā)生。”福建省公安廳刑偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。
1500元可在網(wǎng)上買一套“實名”銀行卡
多地公安辦案民警告訴記者，徐玉玉案件發(fā)生后，公安部、央行、銀監(jiān)會等部門出臺多項措施，強化打擊、防范電信詐騙，取得一定效果。但今年以來，此類犯罪又出現(xiàn)新的特點，詐騙團伙大量使用第三方支付平臺和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款，逃避打擊，大量存在的偽實名賬戶給公安機關(guān)偵查帶來極大困擾。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行卡仍然在網(wǎng)上公開售賣。記者在百度搜索“銀行卡代辦”，搜索結(jié)果頭條就是出售、代辦銀行卡的網(wǎng)站。根據(jù)網(wǎng)站提供的QQ聯(lián)系方式，記者聯(lián)系上了賣家。
賣家表示，他們有專業(yè)開卡團隊，購買身份證后雇人到銀行開卡。一套包含身份證、網(wǎng)銀U盾、手機卡的銀行卡1500元，“我們是貨到付款，你核實全套資料后，把錢交給快遞員就行。”“一些銀行特別是地方性銀行對于賬戶實名制仍然把關(guān)不嚴(yán)，給詐騙團伙可乘之機。”多地公安民警表示。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些第三方支付平臺注冊賬戶，只需輸入身份證號碼、用該身份證開設(shè)的銀行卡賬號、開設(shè)銀行卡時在銀行預(yù)留的手機號碼，就可以順利注冊，并使用該賬戶進行轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)、支付等操作。
“盡管央行對賬戶實名制有明確要求，但冒用他人身份資料注冊的人頭賬戶為數(shù)不少，近年來我們清理了數(shù)以億計的這一類偽實名賬戶。”一家知名的第三方支付機構(gòu)技術(shù)人員告訴記者。
通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移資金案件占7成
據(jù)記者調(diào)查，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷翻新的形勢下，相關(guān)部門的協(xié)作機制仍然存在短板。
多地公安辦案民警表示，涉案資金流、信息流的防控仍然是最大的難題，詐騙分子將贓款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺賬戶，公安機關(guān)到第三方支付平臺查詢資金去向時，第三方支付平臺要求公安機關(guān)必須提供銀行和第三方支付平臺之間的交易訂單號，這個訂單號掌握在銀行手中，有的銀行要十天半月才能查到，少數(shù)銀行則直接拒絕提供。
福州市公安局刑偵支隊相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，和以往主要通過銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金不同，目前，通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移資金的案件占到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的7成以上。不少第三方支付平臺沒有與公安機關(guān)建立快速查詢、凍結(jié)機制，影響了打擊效率。
今年以來，冒充公檢法機關(guān)的電信詐騙呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，在福州、漳州等地占到發(fā)案總數(shù)的一半以上，福州、廈門等地多起涉案金額上百萬元的案件都是此類作案手法。這類案件中，詐騙分子幾乎都是在境外設(shè)立窩點，利用網(wǎng)絡(luò)改號電話實施詐騙。廈門市公安局刑偵支隊六大隊教導(dǎo)員陳進財說：“通信運營商應(yīng)當(dāng)切實履行監(jiān)管義務(wù)，對于從境外進入國內(nèi)卻顯示為境內(nèi)號碼的電話進行攔截，防止這類明顯不合常理、明顯有詐騙嫌疑的電話出現(xiàn)。”
去年10月，公安部、央行、銀監(jiān)會等出臺文件，對銀行、第三方支付平臺等協(xié)作打擊、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的義務(wù)做出規(guī)定，多地公安民警提出，對于這一規(guī)定應(yīng)當(dāng)更加細(xì)化，包括銀行、第三方支付機構(gòu)、通信運營商應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)協(xié)作、源頭防范義務(wù)作出具體規(guī)定，對于履行職責(zé)不到位的，嚴(yán)肅追究責(zé)任。據(jù)新華社
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