2016年信用卡詐騙案上萬起 金額多在1萬以上金融
賈某因惡意透支信用卡近10萬元，全國信用卡詐騙罪案件量緩慢上升，尤其是惡意透支型的信用卡詐騙犯罪。
近期，最高人民法院信息中心和最高人民法院司法案例研究院聯(lián)合發(fā)布了司法大數(shù)據(jù)專題報告，報告顯示，2015年1月1日至2016年12月31日，全國信用卡詐騙罪案件量緩慢
隨著信用卡發(fā)卡量的逐年增多，信用卡詐騙案件也進入高發(fā)期。記者從裁判文書網(wǎng)獲悉，僅7月前兩周，涉及信用卡詐騙而開庭的案例就有40例。其中涉案金額多數(shù)在5萬元至20萬元之間，部分持卡人被依法認定為“惡意透支”，受到刑法處罰。
河北省遵化市人民法院剛剛判處的一起信用卡詐騙案顯示，賈某因惡意透支信用卡近10萬元，并經(jīng)發(fā)卡行多次催收后超過3個月仍不歸還。法院認為，賈某以非法占有為目的，透支金額較大，屬于惡意透支，其行為構(gòu)成信用卡詐騙，依法判處有期徒刑二年。
另一起案例中的湖北鄂州人士李友良，多次刷卡消費未還款，后經(jīng)銀行催收人員通過電話、短信、上門催收等方式多次向其進行催款無果。李友良隨后還采取改變聯(lián)系方式、外出逃匿的方式逃避銀行催款，總計欠款12萬元。此案中，法院同樣認為李友良以非法占有為目的，惡意透支，數(shù)額巨大，行為構(gòu)成信用卡詐騙罪，判處其有期徒刑五年并處以罰金5萬元。
近年來，竊取信用卡信息、妨害信用卡管理、信用卡詐騙、利用POS機非法套現(xiàn)等涉信用卡犯罪一直處于高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢，信用卡詐騙犯罪，尤其是惡意透支型的信用卡詐騙犯罪，一直占基層法院全部金融犯罪的80%以上，是一種最為常見的金融詐騙犯罪，最近兩年仍處于高發(fā)狀態(tài)。
根據(jù)央行最新發(fā)布的2017第一季度支付體系運行總體情況報告顯示，截至今年第一季度末，我國信用卡逾期半年未償信貸總額為604.70億元，這一數(shù)字較2015年末增長了59.02%，而損失率則由2015年末的1.23%上升至1.50%。而信用卡欺詐是導(dǎo)致壞賬的主要原因。
最高人民法院、最高人民檢察院2009年發(fā)布的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》指出，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的可認定為“惡意透支”，其屬于我國刑法第196條規(guī)定的信用卡詐騙罪的形式之一，其他形式還包括使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡等行為。
近期，最高人民法院信息中心和最高人民法院司法案例研究院聯(lián)合發(fā)布了司法大數(shù)據(jù)專題報告，報告顯示，2015年1月1日至2016年12月31日，全國信用卡詐騙罪案件量緩慢上升，其中，2016年較之2015年同比上升3.8%，案件總數(shù)超過萬起。
從各省案件量分布來看，2015年1月1日至2016年12月31日，信用卡詐騙罪案件多發(fā)生在東南沿海地區(qū)及東北地區(qū)。這與銀聯(lián)數(shù)據(jù)客戶銀行的高風(fēng)險地區(qū)有部分重合。處于風(fēng)險較高且詐騙案件多發(fā)的地區(qū)的銀行，應(yīng)提高警惕。
報告還顯示，男性被告人數(shù)占比為82%，女性則為18%，男性被告人為女性的4.6倍。從被告人年齡分布來看，被告人年齡主要分布在25歲至39歲之間，人數(shù)占比為47.3%。
從被告人身份來看，53.3%的被告人為無業(yè)人員，20.3%的被告人為農(nóng)民。
截至2016年12月31日，審結(jié)的信用卡詐騙罪案件中，受害銀行排名前三的分別為：中國工商銀行(占比14.7%)；中國農(nóng)業(yè)銀行(占比14.6%)；中國銀行(占比11.6%)。
而在2015～2016年審結(jié)的信用卡詐騙罪案件中，犯罪金額多集中在1萬元以上不滿5萬元。
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