愛建再懟華豚資金來源！ 60億p2p借款流向何處？金融
為什么要讓上海華豚金融服務(wù)股份有限公司把所有的資金（包括互聯(lián)網(wǎng)募集的資金）打給華豚集團(tuán)時說，舉報人稱華豚集團(tuán)通過實際控制的上海華豚金服在2015年12月—2016年12期間，為第三方支付機(jī)構(gòu)以及線下刷卡消費(fèi)商戶之間的消費(fèi)快速結(jié)算。
愛建集團(tuán)股權(quán)之爭高潮迭起，圍繞“華豚”的舉牌資金來源又添“新材料”。
愛建集團(tuán)股權(quán)之爭高潮迭起，圍繞“華豚”的舉牌資金來源又添“新材料”。
6月28日，愛建集團(tuán)以公告形式發(fā)出兩份相關(guān)實名舉報函。在第一份舉報函中，舉報人稱華豚企業(yè)董事長顧頡在2017年3月18日一次晚餐時透露“華豚”通過多賬戶購買了愛建集團(tuán)股份，當(dāng)時持倉比例已超12.3%。第二封舉報函中，舉報人稱華豚集團(tuán)通過實際控制的上海華豚金服在2015年12月—2016年12期間，利用P2P平臺“網(wǎng)錢網(wǎng)”募集了超60億元資金，用于愛建集團(tuán)收購。
根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報道，如上述兩份舉報函內(nèi)容屬實，華豚企業(yè)及其一致行動人將面臨涉嫌信息披露違法、收購資金來源存疑等諸多問題。
根據(jù)《關(guān)于華豚集團(tuán)采取不正當(dāng)手段占用合資公司互聯(lián)網(wǎng)募集資金進(jìn)行證券市場股票買賣行為的舉報》，2015年12月—2016年12期間，華豚集團(tuán)通過實際控制上 海華豚金融服務(wù)股份有限公司，利用互聯(lián)網(wǎng)P2P平臺“網(wǎng)錢網(wǎng)”（88.wq183.com），向超過1萬名互聯(lián)網(wǎng)用戶募集了超過60億元人民幣資金。
該舉報人稱：華豚集團(tuán)通過實際控制上海華豚金融服務(wù)股份有限公司的財務(wù)部門以及掌握全部公章的優(yōu)勢，通過購買和操縱幾個空殼公司，偽造交易背景，將上海華豚金融服務(wù)股份有限公司以商戶刷卡收款墊款名義募集的資金挪作他用。后華豚集團(tuán)公司將這些款項再投入到上海華豚企業(yè)有限公司于2017年2月增資。并稱“上述所有的事實有蓋有公章的書面證明、證人以及轉(zhuǎn)賬交易時的錄像資料以及銀行賬戶的資金交易記錄作為佐證?！?/p>
據(jù)舉報人介紹：“2017年1月18日，華豚集團(tuán)實際控制人錢永偉在向我解釋，為什么要讓上海華豚金融服務(wù)股份有限公司把所有的資金（包括互聯(lián)網(wǎng)募集的資金）打給華豚集團(tuán)時說，這些資金是要集中起來進(jìn)行愛建集團(tuán)的收購?！?/p>
6月29日，華豚企業(yè)發(fā)出澄清聲明進(jìn)行回應(yīng)，對上訴對實際控制人顧頡以及華豚集團(tuán)等涉事方面的舉報進(jìn)行否認(rèn)。
華豚企業(yè)在澄清函中稱：購買愛建集團(tuán)股份所需資金均為自有資金，均來源于公司股東繳納的資本金。此外，“華豚金服主營業(yè)務(wù)為第三方支付機(jī)構(gòu)以及線下刷卡消費(fèi)商戶之間的消費(fèi)快速結(jié)算，不涉及通過互聯(lián)網(wǎng)向不特定多數(shù)投資者募集資金的行為，且華豚金服股東已于2017年2月19日作出關(guān)于停業(yè)清算的相關(guān)紀(jì)要。
“華夏互聯(lián)網(wǎng)金融”發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)錢網(wǎng)（88.wq183.com）最后一筆標(biāo)的投資時間停止于2017年2月17日，業(yè)務(wù)已經(jīng)停止，不過此前標(biāo)的仍可查詢。
那么華豚所說的“為第三方支付機(jī)構(gòu)以及線下刷卡消費(fèi)商戶之間的消費(fèi)快速結(jié)算”業(yè)務(wù)具體是什么？
“華夏互聯(lián)網(wǎng)金融”發(fā)現(xiàn)此前也有一些p2p平臺做過類似業(yè)務(wù)，這種貸款主要用于向其優(yōu)質(zhì)商戶提供交易實時結(jié)算 T+0 服務(wù)。有支付行業(yè)人士向“華夏互聯(lián)網(wǎng)金融”解釋了這種業(yè)務(wù)流程：消費(fèi)者在pos機(jī)刷卡交易后，按照銀聯(lián)清算機(jī)制，到達(dá)商戶賬戶內(nèi)為T+1。但在第三方支付機(jī)構(gòu)競爭白熱后，多數(shù)公司都推出T+0的pos結(jié)算，這個過程中就需要由支付公司作為墊付方先付給商戶，幫助快速周轉(zhuǎn)。不過T+0的隱患在于可能給一些虛假pos機(jī)可乘之機(jī)，容易發(fā)生資金風(fēng)險。（夏天）
1.TMT觀察網(wǎng)遵循行業(yè)規(guī)范，任何轉(zhuǎn)載的稿件都會明確標(biāo)注作者和來源；
2.TMT觀察網(wǎng)的原創(chuàng)文章，請轉(zhuǎn)載時務(wù)必注明文章作者和"來源：TMT觀察網(wǎng)"，不尊重原創(chuàng)的行為TMT觀察網(wǎng)或?qū)⒆肪控?zé)任；
3.作者投稿可能會經(jīng)TMT觀察網(wǎng)編輯修改或補(bǔ)充。
