200億平臺溫商貸部分資金去向存疑 且多方關聯金融
而溫商貸的主要標的在推薦項目，一家名為博納礦業的借款企業也多次在溫商貸借款，這些借款企業、推薦企業、擔保企業都是同一撥人。
溫商貸最大的問題在于，部分標的信息不透明，不知資金去向。記者進一步觀察發現，溫商貸的異常情況還不止這些，有些熟面孔的企業最近一個月每天都來借款，而且一
溫商貸，最近有些忙。
3年來，它共換5家銀行做資金存管，臨到第五家銀行準備上線卻又推遲。
6月21日，溫商貸運營團隊發布《揭秘溫商貸3年換5家銀行背后不為人知的真相》提道：“浙商銀行杭州總行承接存管的一家上海平臺倒閉，因此叫停了所有的存管業務。城墻失火，殃及池魚。”
但有媒體報道，當時浙商銀行并未停止存管，這是溫商貸一次甩鍋行為，“存在浙商銀行因對溫商貸風險評估并未通過而單方面叫停存管的可能。”
其最新運營數據顯示，截至2017年6月15日，平臺注冊用戶已超844萬人，累計成交額已突破217億元。在各類網貸排行榜上，溫商貸位列50名左右。
本報日前報道《五次上線資金存管“放鴿子”，溫商貸不在溫州涉嫌違規擔保》，卻發現溫商貸的種種異常現象，比如同一家企業每天幾百萬大額標的涉嫌違規，其擔保也涉嫌多處違規，比如推薦的借款企業和擔保機構股東相同，屬自薦自保；零實繳的公司多次復借，金額達千萬級；其所稱的金交所并非真正的金交所，而為石材交易所。
溫商貸最大的問題在于，部分標的信息不透明，不知資金去向。《華夏時報》記者進一步觀察發現，溫商貸的異常情況還不止這些，有些熟面孔的企業最近一個月每天都來借款，而且一借就是幾百萬甚至上千萬，更蹊蹺的是，這些借款企業、推薦企業、擔保企業都是同一撥人，而且背后股東和溫商貸也存在著利益關系。
近日，記者聯系溫商貸進行核實。
老熟人天天來借款
目前，溫商貸的P2P專區標的包括推薦項目、工程項目、車貸項目等，其中車貸項目只有一個標的，工程項目的標的為20萬居多，而溫商貸的主要標的在推薦項目。
《華夏時報》記者查閱了近期推薦項目中的“借款企業”，一些熟悉的面孔經常出現，這幾個借款項目簡單稱，分別為溫州經濟開發區項目、大同項目、襄陽項目、溫州本土資管項目、輕工產業小微園項目等。近段時間，這些借款企業幾乎每天都借款，在推薦項目區，每個標的是100萬，有的企業一天會有多個標的，也就是說，他們每天都有幾百萬的借入。
以6月20日為例，編號為企業借款FTWH170615160001的為襄陽項目，從001到013總共有13個編號均為該項目，單單這一天，該企業借走1300萬，除了這家企業，溫州經濟開發區項目借款300萬、溫州本土資管項目借款500萬、大同項目借款300萬、輕工產業小微園100萬。
6月21日，平臺上又是這幾家企業借款，只不過借款數額有所不同，其中，溫州經濟開發區項目300萬、大同項目200萬、襄陽項目400萬、輕工產業小微園項目600萬、溫州本土資管項目600萬。
6月22日，平臺上還是這幾家企業來借款，其中，大同項目借了400萬，溫州本土資管項目600萬、輕工產業小微園項目700萬、襄陽項目100萬。
事實上，這僅是3天的借款企業，由于目前溫商貸該區域的借款企業只保存7頁，而據本報記者觀察近一周的數據，這個平臺基本上就是這些企業借款。其中，像6月13日資管公司借了1300萬，這種老熟人借款的現象已在平臺持續多日。
6月30日，本報記者再次查驗溫商貸標的，盡管借款企業有所變化，但仍然存在同一家企業一次性借款幾百萬的現象，比如一個名為“占地32.13余畝總投資4.2億”的項目當天借了1000萬，此前一天也是借了幾百萬。
按四部委暫行辦法規定“同一法人在同一網貸平臺的借款余額上限不超過人民幣100萬元”，溫商貸僅一天內同一法人最高借款就達千萬，屬于嚴重違規。
借錢的溫商貸存利益關聯
在幾家老面孔的借款企業中，襄陽項目借款和溫州本土資管項目數額巨大，動輒上千萬的借入。
以溫州本土資管項目借款為例，溫商貸平臺對其描述為：溫州本土知名資產管理公司，注冊資金1億元，專業從事與國有資產管理公司對接企業不良資產的轉讓業務，資產管理，資產投資及資產管理相關的重組、兼并、投資管理咨詢服務，企業管理、財務咨詢及服務。所留營業執照的法人姓孫。
經反復對比，可以基本確定該借款企業為溫州候三壽資產管理有限公司，注冊資本10000萬，實繳資本為1100萬，控股股東為孫甌，占股51%，另一名股東為張錢吉，2016年10月，候三壽的法人由孫甌變更為張錢吉。
目前，溫商貸的運營方已是鄯善溫商貸互聯網金融服務有限公司，其母公司是鄯善天玖石材交易中心（有限公司），而鄯善天玖石材交易中心（有限公司）的大股東是李山投資集團有限公司，2013年3月溫商貸正式上線時，其運營主體即是李山投資。
孫甌和李山投資關系匪淺，他們曾共同投資了溫州拾周商貿有限公司等，屬于合伙人。
在襄陽項目中，溫商貸對其資產描述為：項目公司成立于2012年，注冊地襄陽市，注冊資本1億元人民幣。公司總經理和法人代表系該市珠寶玉石首飾行業協會常務副會長，2013、2014年度襄陽市優秀企業家，曾參與設計建設了河南省鎮平市“大師園”項目。
經反復比對，該公司為襄陽福泰文化產業有限公司，注冊資本1億，法人代表為張錢吉，股東為張錢吉、張顯芳，認繳資金為0。
無論是襄陽項目，還是資管項目，這些項目來源均為：溫州聚信中小企業服務中心（簡稱“溫州聚信中心”）推薦借款項目。同時，平臺的風控也為“溫州聚信中小企業服務中心提供逾期項目資產回購”。
工商資料查詢顯示：溫州聚信中心為一家普通合伙企業，成立于2016年2月，注冊資本1億元，實繳資本為0元。也就是說，溫商貸實際上用一個資本為0的合伙企業來保障平臺百億級的資金逾期回購等。
聚信中心的三大股東分別為張顯芳、張錢吉、林馬克，其中張錢吉、張顯芳又是襄陽福泰文化產業有限公司的股東。同時，張錢吉也為溫州候三壽資產管理有限公司的股東。
在溫商貸上，還有一家名為溫州廣源市場管理有限公司的企業多次借款，而這家企業的股東同為張顯芳和張錢吉，和聚信中心的股東完全重合。
此前有媒體披露，一家名為博納礦業的借款企業也多次在溫商貸借款，而工商信息顯示，湖北天玖王酒店管理有限公司（簡稱“湖北天玖王”）持有博納礦業90%股權，為其絕對控股股東，而湖北天玖王又間接持有溫商貸24%股權，涉嫌自融。
也就是說：溫商貸、博納礦業、聚信中心、襄陽福泰、溫州候三壽資產管理、廣源市場管理等公司都是同一群股東控股的公司，他們自己推薦自己的名下企業來借款，同時又自己作為擔保方。不僅毛遂自薦，而且還自我擔保。而溫商貸的大股東李山集團又和這些借款企業的股東關系密切，涉嫌自融或關聯融資。
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
