比特幣交易監管趨緊，幣圈大佬套現離場區塊鏈
另外，筆者從某區塊鏈投資人、幣圈大佬處了解到，其用于交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結——“短則三天，長的有兩個月了。”
比特幣交易價格在本周多次出現下跌走勢，其中在7月10日，24小時內最大跌幅一度超過了7%。而就在幾天前的7月6日，一則題為《央行采取一系列清理取締措施 防范化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到，“目前支付寶排查并關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。”
另金色財經從某區塊鏈投資人、幣圈大佬處了解到，其用于交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結——“短則三天，長的有兩個月了。”
其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用于加密貨幣場外交易。“我感覺只要是被發現交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會被凍結，因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬。”
據他反映，他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平臺的場外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進行交易。而他本人更是因為不看好目前的行情，選擇了離場觀望——“大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或者法幣了。”
年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易
從今年年初以來，幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。
但是，經事后了解，多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。
2017年9月13日，中國互聯網金融協會（NIFA）發布了《關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》，稱“比特幣等所謂‘虛擬貨幣’日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。”
今年1月初，某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀，閱讀量接近4萬，回帖百余條。
很多回帖都證實了資金賬戶因為交易虛擬貨幣被司法凍結的事實。但是，也有很多網友表示，賬戶被凍結主要是關聯交易賬戶可能涉及洗錢等違法行為。
金色財經為此又找到了另一位幣圈資深玩家。據他表示——“我在3月份的時候就接到過銀行的電話，后來就一直沒大量進出。”
“（因為）他們的反洗錢系統掃描到我了，讓我停手，否則就要凍結我的卡。金額大概在8位數以上吧。”
另據金色財經了解，通常情況下，銀行柜面會根據賬戶資金交易往來狀況進行判別，如大額高頻，或長時間不使用，突然使用的賬戶進行了大額交易，都會進入金融機構反洗錢監管視線。
而對涉及違反反洗錢規定的賬戶處理，往往會經過商業銀行支行、分行、總行級次上報溝通，然后再反饋到人民銀行，人行的反洗錢系統甄別反饋到商業銀行的分支機構后，才會對相關賬戶采取措施。
“如果賬戶進出過于頻繁，會觸發反洗錢的可疑交易模型。由銀行上報央行后，也有可能采取停止使用的臨時管理措施。”一位在某國有銀行從事相關工作的朋友向金色財經透露。
比特幣交易賬戶現已被直接監控
時間到了3月前后，有關虛擬貨幣的監管政策明顯收緊。
3月22日，招商銀行香港分行在官網發布提示稱，如發現客戶賬號中交易牽涉虛擬貨幣，其賬號可能被終止使用。
“（我）以前從來沒聽銀行提過比特幣交易，這個（情況）大概（發生在）兩個月左右（之前）。”文首提到的某幣圈大佬表示，“有些人在平臺做過BTC交易，他名下的賬戶就比較危險，哪怕是新開的賬戶也可能被凍結。”
而據金色財經了解，很多幣圈小散也有類似經歷——
“我有一個銀行賬戶就被限制轉賬了，之前的轉賬額度大約20萬元，現在只能轉5000元，銀行的回復是因為涉及了比特幣交易。”據她介紹，她周圍的很多人都遇到過類似事情，而這一切大約就發生在近幾個月。
2017年9月4日，央行等七部委聯合下發公告，明確ICO(首次代幣發行)涉嫌從事非法金融活動，要求各類代幣發行融資活動立即停止。
此后，虛擬貨幣交易開始轉入地下，很多平臺也開始轉而在境外布局。
2017年11月30日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布《11月比特幣場外交易監測報告》顯示，去年10月份以來，比特幣場外交易平臺加速上線。
早在2017年11月25日，支持比特幣兌人民幣(BTC-CNY)的C2C場外交易平臺就已達21家，上線時間集中在10月下旬到11月。
目前，比特幣場外交易主要有三種模式：
一是C2C場外交易，該類平臺提供信息發布場所，交易雙方根據需求發布買幣或賣幣廣告，類似“淘寶”。
二是錢包APP 場外交易模式，該類平臺將場外交易功能集成到比特幣錢包APP中，線下交易。
三是場內 場外交易業務模式，即兼營幣幣場內交易和比特幣兌人民幣場外交易。
由于平臺基本都已轉至境外，因此很多位于境內的C2C場外交易就成為了監管重點。
“是我自己的賬戶，在做C2C，說是資金涉及案件，被昆明公安凍結，朋友的賬戶說的是可疑交易，銀行有電話說是比特幣交易所以凍結。”前述某幣圈大佬向金色財經表示。
金色財經：“如果是銀行轉賬，比如我通過銀行轉賬給你，銀行怎么知道我們交易了比特幣呢？”
——“如果兩個賬戶的持有人都在平臺上注冊了不就可以推斷了么！”
金色財經：“就是說，如果兩人都實名賬戶在平臺，他們之間產生轉賬就可能被凍結，對嗎？”
——“對，我感覺是這樣。”
金色財經：“被凍結后，你去銀行交涉過嗎？”
——“我也去銀行交涉過，銀行讓我們去找凍結機關，也有（銀行）讓我們出資金證明。”
——“凍結機關是公安局，律師都找過了，基本沒啥用。”
金色財經：“需要什么證明呢？”
——“資金證明還好（辦），需要出具個人收入證明，有些憑證明能解凍。”
據金色財經了解，其被凍結的賬戶有一部分因提供了相關證明已經解凍，但有的仍在凍結中。
比特幣價格易受負面新聞影響
事實上，早在去年下半年，關于建議加強對虛擬貨幣進行監管的聲音就已頻繁出現在金融系統內。
中國人民銀行貨幣政策委員會秘書長溫信祥就曾撰文，建議修改《反洗錢法》，將數字貨幣納入反洗錢監管范疇。
由于C2C場外交易也有很多是通過支付寶和微信結算，因此轉賬備注成為銀行監管的重點。
在《央行采取一系列清理取締措施》一文中，就明確指出“二是從支付結算端入手持續加強清理整頓。多次約談財付通、支付寶等非銀行支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。”
很多場外交易賣家在進行交易時都明確表示：不要在微信或支付寶轉賬時備注跟虛擬貨幣有關的信息。
某幣圈玩家就對金色財經表示，銀行交易賬戶被凍結一般分兩種情況：
其一、如果通過銀行轉賬，包括通過支付寶或微信轉賬，備注為USDT或比特幣，相關賬戶都有可能被凍結。
其二、假如有一筆錢涉嫌電信詐騙，經過幾次倒手，然后到達平臺。當被騙者向公安報案后，則會沿著資金的轉賬路徑，將同一條線上的所有賬戶都予以凍結。
假設某賬戶也同該賬戶進行過交易，同時也涉及了虛擬貨幣交易，則肯定會被牽連其中。
前述幣圈大佬向金色財經表示：
“有朋友的賬戶都被凍結6、7個月了，金額也有大有小，（現在）幾個做場外（交易）的朋友都不做了，我感覺在平臺做過C2C的人賬戶都危險。”前述幣圈大佬向金色財經表示。
“現在很煩，我們現在就在熟人之間交易了，大筆的不好出，以前不愛用USDT，現在用得多了。”
“現在圈里大佬基本都不上平臺了，盡量熟人交易。”
——“我以前很少買USDT，現在買的也多了。”
金色財經：換法幣離場了，還是暫時觀望了？
——“部分換法幣了，大概留了20%。”
金色財經：您對（BTC）行情也不看好？
——“是的，沒有題材。”
另據金色財經觀察，比特幣交易價格對相關新聞反映頗為敏感，存在一定相關性。
比如在3月27日，由路透社報道稱，Twitter 將加入Facebook 和Google 的陣營，在其社交媒體平臺上禁止ICO 及加密貨幣的廣告。
同樣在一周內，3月29日，我國央行舉行了全國貨幣金銀工作電視電話會議，央行副行長范一飛表示，要開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，密切與相關部門的溝通協作，大力整治現金流通領域的亂象。當周，比特幣價格從最高的8500美元跌至最低6550美元，一周跌幅達23%。
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