解讀五部委關于非法集資的最新風險提示區塊鏈
在這個時間節點發布這樣一份風險提示，一方面由于越來越多的“區塊鏈項目”“暴雷”、項目方跑路、投資者維權事件頻出，已經引起公安部門的調查關注，另一方面，以虛擬幣、區塊鏈名義融資的“套路”已經為相關部門掌握，從公告內容上來看就已經非常清楚，其中明確提到“代投”、“境外服務器”、“糖果”、“大V站臺”等等。
繼央行等七部委2017年9月4日發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》（“９·４公告”），時隔一年，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，再次對以虛擬幣、區塊鏈名義的非法集資活動進行風險警示，不同于上一份文件，這次發布主體多了公安部、市場監管總局，少了證監會。
在這個時間節點發布這樣一份風險提示，一方面由于越來越多的“區塊鏈項目”“暴雷”、項目方跑路、投資者維權事件頻出，已經引起公安部門的調查關注，另一方面，以虛擬幣、區塊鏈名義融資的“套路”已經為相關部門掌握，從公告內容上來看就已經非常清楚，其中明確提到“代投”、“境外服務器”、“糖果”、“大V站臺”等等。從公告內容來看，被“點名”的虛假區塊鏈項目主要具備以下特征：
與區塊鏈技術研究沒有任何關系。一些非法分子通過發行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產”、“數字資產”等方式吸收資金，實際上并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。據某媒體不完全統計報道，目前市場上８０％的“區塊鏈”項目純粹炒作概念，實際可能更多。
１.面向中國公民募資。在此類“區塊鏈項目”中，項目方多宣稱為境外項目，實際運營主體均在中國境內，并且通過聊天工具向中國公民進行募資，此類募資行為在９·４公告中被明確叫停后，重新被提到，足以可見監管部門的態度。
２.代投。關于代投的定義，公告作出了明確的解釋：代為投資境外區塊鏈項目。境外項目是否真實存在、代投的信用如何，投資者在完全不了解的情況下盲目接觸代投，導致不法活動資金多流向境外，在受到損失后無法追回，同時給監管帶來了一定難度。
１.某些項目方為擴大項目知名度，請所謂的“幣圈名人”站臺，而實際上兩者并沒有任何關系。
２.以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，以此誘惑更多投資人參與。
３.通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。
在９·４公告中，央行明確定性ICO的風險，本次又提到IFO、IEO、IMO等名義的發行代幣行為，并且定性為變相發行代幣，實質上仍存在較大風險。
從上述內容來看，一方面，對于完全未從事任何區塊鏈技術研究的項目，從公開渠道募資，并且以“糖果”、“高回報”誘惑投資者參與的，屬于本次公告的警告對象；另一方面，對于投資者來說，隨著項目風險事件的日漸暴露，應當有所警醒，理性參與。
除上述情況外，還有眾多“拉人頭”等涉嫌傳銷活動罪的情形，本次央行、公安部的明確“點名”，不排除未來監管部門出臺專門的清理整頓活動，給行業來一次徹底肅清。
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
