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近日，央行針對(duì)相關(guān)非法金融活動(dòng)的新變種與新情況，會(huì)同相關(guān)部門(mén)采取了一系列針對(duì)性清理取締措施。然而，面對(duì)央行政策“道高一尺”，虛擬貨幣交易平臺(tái)“魔高一丈”，虛擬貨幣場(chǎng)外交易屢禁不止。一些明顯違反我國(guó)虛擬貨幣政策的交易平臺(tái)，紛紛將注冊(cè)地遷至海外逃避監(jiān)管，如火幣網(wǎng)等知名平臺(tái)甚至至今仍可以實(shí)現(xiàn)“法幣交易”。

央行打擊ICO冒頭及各類(lèi)變種形態(tài)

人民銀行在前期清理整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所和首次代幣發(fā)行融資（ICO）活動(dòng)取得初步成效的基礎(chǔ)上，針對(duì)相關(guān)非法金融活動(dòng)的新變種與新情況，會(huì)同相關(guān)部門(mén)采取了一系列針對(duì)性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。

這是一劑打擊虛擬貨幣非法融資的加強(qiáng)針，而在2017年9月4日，央行等七部委就已經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，要求立即停止各類(lèi)代幣發(fā)行（ICO）融資活動(dòng)（簡(jiǎn)稱(chēng)九四政策）。

據(jù)《IT時(shí)報(bào)》記者獲悉，央行組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺(tái)，截至2018年5月，已屏蔽包括火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等110個(gè)網(wǎng)站。有關(guān)部門(mén)同時(shí)從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓，多次約談財(cái)付通、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求，目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶(hù)。

除了對(duì)支付端和交易平臺(tái)的嚴(yán)加整頓，央行持續(xù)打擊ICO冒頭及各類(lèi)變種形態(tài)，對(duì)于各類(lèi)偽虛擬貨幣以及相關(guān)的非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)等活動(dòng)，積極支持配合公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊。自2017年9月起，人民銀行會(huì)同相關(guān)部門(mén)在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作框架下，指導(dǎo)地方政府清理整頓比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所和ICO活動(dòng)。

據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)共立案?jìng)赊k虛擬貨幣類(lèi)違法犯罪案件近300余起。

整頓工作日益進(jìn)入到深水區(qū)。但隨著央行等有關(guān)部門(mén)整頓力度的增加，以虛擬貨幣交易平臺(tái)為代表的相關(guān)利益集團(tuán)通過(guò)注冊(cè)地轉(zhuǎn)移，多渠道進(jìn)行場(chǎng)外交易等方式游走在法律邊緣，在利益的驅(qū)動(dòng)下死灰復(fù)燃。

一紙禁令催生多重“馬甲”

去年“九四政策”的一紙禁令叫停了ICO，也封鎖了一批虛擬貨幣交易平臺(tái)，但這些平臺(tái)隨即轉(zhuǎn)場(chǎng)海外，在塞舌爾、伯利茲等國(guó)內(nèi)監(jiān)管鞭長(zhǎng)莫及的國(guó)家和地區(qū)卷土重來(lái)。OKEX這家全球著名的交易所就是其中之一，它主要面向全球用戶(hù)提供比特幣、萊特幣、以太幣等數(shù)字資產(chǎn)的現(xiàn)貨和衍生品交易服務(wù)，創(chuàng)始人徐明星位列幣圈大佬撲克牌中“方片J”的位置，是國(guó)內(nèi)幣圈的風(fēng)云人物。此后，OKEX將注冊(cè)地遷至伯利茲，期貨現(xiàn)貨交易照舊進(jìn)行，而OKEX也只是“國(guó)產(chǎn)”交易所“移民”海外的一個(gè)微觀縮影。

逐一查詢(xún)這些主流虛擬貨幣交易平臺(tái)的背景就會(huì)發(fā)現(xiàn)：BitMEX和火幣網(wǎng)建立于塞舌爾共和國(guó)；ZB.com注冊(cè)地在薩摩亞；Bibox建立于愛(ài)沙尼亞；Bithumb建立于韓國(guó)；BCEX則將其總部安置在加拿大溫哥華……當(dāng)前主流數(shù)字貨幣交易所無(wú)一將注冊(cè)地安置在國(guó)內(nèi)，其網(wǎng)站也沒(méi)有我國(guó)工信部ICP經(jīng)營(yíng)許可證備案。

與此同時(shí)，虛擬貨幣交易平臺(tái)與央行及相關(guān)部委展開(kāi)了一場(chǎng)“游擊戰(zhàn)”。今年5月初，《IT時(shí)報(bào)》記者調(diào)查虛擬貨幣交易平臺(tái)時(shí)，尚可以通過(guò)國(guó)內(nèi)的IP地址順利進(jìn)入OKEX、火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站。就在記者發(fā)稿前，再次試圖登錄火幣網(wǎng)、OKEX、幣安等虛擬貨幣交易平臺(tái)官網(wǎng)，瀏覽器顯示無(wú)法打開(kāi)頁(yè)面。

但事實(shí)上為了躲避監(jiān)管，這些平臺(tái)紛紛亮出雙重甚至多重身份。以火幣網(wǎng)為例，其官方網(wǎng)站www.huobipro.com已經(jīng)無(wú)法通過(guò)國(guó)內(nèi)IP地址訪問(wèn)，但只要稍加留意，就會(huì)發(fā)現(xiàn)各大區(qū)塊鏈論壇已經(jīng)流傳火幣網(wǎng)的另一個(gè)網(wǎng)站地址www.huobi.br.com，通過(guò)這個(gè)網(wǎng)址，可以實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣的幣幣交易，甚至法幣交易。

交易所在海外“打游擊”

與火幣網(wǎng)采用類(lèi)似策略規(guī)避監(jiān)管的虛擬貨幣交易平臺(tái)不勝枚舉，在記者調(diào)查的12家主流數(shù)字貨幣交易平臺(tái)中，有4家平臺(tái)變相提供了自己的“第二網(wǎng)址”，另外4家通過(guò)原有官方網(wǎng)址仍可正常訪問(wèn)，只有4家網(wǎng)站符合央行下發(fā)的禁令要求，屏蔽了“出海”虛擬貨幣交易平臺(tái)。

在可以訪問(wèn)的平臺(tái)當(dāng)中，琳瑯滿(mǎn)目的虛擬貨幣公然待價(jià)而沽。記者通過(guò)“實(shí)名”注冊(cè)，進(jìn)入火幣網(wǎng)交易界面，發(fā)現(xiàn)在火幣網(wǎng)“法幣交易”界面中，可以直接進(jìn)行法幣交易。交易流程是，根據(jù)網(wǎng)站中顯示的賣(mài)家銀行賬戶(hù)，買(mǎi)方將指定金額通過(guò)匯款、支付寶轉(zhuǎn)賬或微信轉(zhuǎn)賬方式支付給賣(mài)家，在平臺(tái)標(biāo)記“已付款”，在賣(mài)家通過(guò)確認(rèn)后，平臺(tái)隨即把等值的虛擬貨幣打入買(mǎi)家賬戶(hù)中。

據(jù)網(wǎng)站介紹，交易過(guò)程中，平臺(tái)可以提供付費(fèi)版法律保障——買(mǎi)家可以選擇購(gòu)買(mǎi)平臺(tái)提供的價(jià)值0.1個(gè)火幣的增值保障服務(wù)，在訂單完成7天內(nèi)如遇到“賣(mài)方未收到全部款項(xiàng)，卻已放行”“買(mǎi)方多打錢(qián)或者轉(zhuǎn)錯(cuò)錢(qián)”或是“銀行卡被銀行或司法機(jī)關(guān)凍結(jié)”當(dāng)中的糾紛，平臺(tái)將請(qǐng)出經(jīng)驗(yàn)豐富的第三方團(tuán)隊(duì)為用戶(hù)提供在線法律服務(wù)。

然而這種“保障”其實(shí)并不靠譜。《IT時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，盡管注冊(cè)過(guò)程中需通過(guò)“實(shí)名”認(rèn)證才能進(jìn)行法幣交易，但是記者在注冊(cè)過(guò)程中沒(méi)有使用真實(shí)的身份證號(hào)，也可以完成“實(shí)名”認(rèn)證。平臺(tái)的實(shí)名認(rèn)證不能保證獲取登錄者的真實(shí)信息，一旦出現(xiàn)糾紛訴諸法律，受害者很難得到真實(shí)有效的保護(hù)。此外，這些帶有“多重身份”的網(wǎng)站在工信部并無(wú)備案許可，網(wǎng)站隨時(shí)可能被監(jiān)管方屏蔽，網(wǎng)站身份的不合規(guī)將可能導(dǎo)致用戶(hù)蒙受更多損失。

專(zhuān)家呼吁提升國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管科技化水平

面對(duì)虛擬貨幣交易屢禁不止的現(xiàn)象，中國(guó)金融改革研究院院長(zhǎng)劉勝軍認(rèn)為，有供給就會(huì)有需求，問(wèn)題的根本在于全球虛擬貨幣的泡沫尚未完全破滅，很多人對(duì)所謂的虛擬貨幣抱有幻想。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)提示，但如果提醒義務(wù)盡到，投資者還要進(jìn)場(chǎng)，就應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)相應(yīng)的后果。

從事區(qū)塊鏈相關(guān)行業(yè)多年的林東認(rèn)為，“94”過(guò)后，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣投資渠道封鎖，虛擬貨幣幣價(jià)不跌反漲，證實(shí)了消費(fèi)者過(guò)度趨利的心態(tài)。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇則認(rèn)為，國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門(mén)無(wú)法制止交易所的海外運(yùn)營(yíng)，若想有效制止虛擬貨幣交易，就要把境內(nèi)通往境外的交易渠道封閉。郭田勇呼吁，應(yīng)當(dāng)提升我國(guó)金融監(jiān)管的科技化水平。