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當前，比特幣對美元不構(gòu)成任何挑戰(zhàn)，將來也幾無可能。但是，作為憂患意識極強的國家，美國當局對加密貨幣的關(guān)注可能高于任何國家。美國國會就比特幣和加密貨幣問題已經(jīng)召開多次聽證會，而且會一直持續(xù)下去。美國芝加哥商品交易所的比特幣期貨已經(jīng)上線交易，比特幣ETF多次被美國證券交易委員會否決。美國聯(lián)邦政府及美聯(lián)儲對加密貨幣的態(tài)度似乎有些讓人捉摸不透。

對于委內(nèi)瑞拉這種國家，法幣體系已經(jīng)崩潰，比特幣和加密貨幣成為“病急亂投醫(yī)”的救命稻草。而中國側(cè)重比特幣帶來的法律風險和洗錢風險。雖然美國將比特幣界定為商品，但其戰(zhàn)略思維顯然不是虛擬資產(chǎn)、貨幣這個層面，而是“加密貨幣是否是美元全球霸權(quán)體系中的BUG”。

美元，作為世界性貨幣，在全球自由貿(mào)易、金融結(jié)算、外匯儲備中占據(jù)絕對主導地位。美國以其強大的綜合國力和國家信用，構(gòu)建了以美元為核心的全球霸權(quán)體系。美元全球霸權(quán)體系是一個非常嚴謹?shù)捏w系，幾乎涵蓋了貿(mào)易、金融、軍事、政治等所有國家要素。美元全球霸權(quán)體系在國際貿(mào)易戰(zhàn)、金融制裁、貨幣打擊等方面效果顯著，前有日本、阿根廷栽了跟頭，現(xiàn)有土耳其、中國、南非、巴西正在經(jīng)歷煎熬。

但是，加密貨幣是否會成為美元全球霸權(quán)體系中的BUG，這是美國當局謹慎考慮的戰(zhàn)略問題。

超主權(quán)加密貨幣，能否打破美元全球霸權(quán)體系？

首先要說明的是，比特幣以及任何一個私人加密貨幣，絕對不是美元的對手。比特幣是一種沒有自主定價權(quán)的貨幣，而且已經(jīng)被美元所主導。美國真正當心的是，主權(quán)國家推出超主權(quán)加密貨幣。中國人民銀行前行長周小川曾在一次國際會議上提出“超主權(quán)貨幣”的設(shè)想，一度引發(fā)各國的關(guān)注，媒體還驚動了外交部。蒙代爾推動的歐元，促使歐盟貨幣一體化，但是給歐盟一些國家?guī)聿簧俾闊Ｒ恍┬诰植繀^(qū)域達成貨幣聯(lián)盟，使用某種貨幣作為跨境結(jié)算工具。不過，不管是歐元還是貨幣聯(lián)盟，都沒有跨越主權(quán)貨幣范疇，對美元并不夠成真正的挑戰(zhàn)。因為像歐元這種區(qū)域主權(quán)貨幣容易與主權(quán)國家形成種種矛盾，內(nèi)部制度上的缺陷導致其貨幣競爭力大大受損。新加坡、瑞士這種國家為何對加密貨幣比較友好？小國希望能夠出現(xiàn)超主權(quán)貨幣以制衡美元。

加密貨幣能否成為超主權(quán)貨幣？加密貨幣本身是非主權(quán)貨幣，其使用的分布式賬本技術(shù)，包含不可篡改、匿名、可追溯等特點，可構(gòu)建一個全球自由流通、點對點支付的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。可見，加密貨幣一方面是一種匿名、加密的數(shù)字貨幣，另一方面是一個全球的點對點、分布式結(jié)算的支付網(wǎng)絡(luò)。擁有加密貨幣，相當于擁有一個任何人都不能篡改的私密賬戶，這是具有吸引力的。

當然，加密貨幣還存在種種問題，包括網(wǎng)絡(luò)安全、犯罪利用等。最重要的是，當前加密貨幣的發(fā)行機制存在致命問題，嚴重制約加密貨幣發(fā)揮貨幣的功能屬性。但是，如果加密貨幣被一些主權(quán)國家或主權(quán)國家聯(lián)盟改進使用，推出超主權(quán)加密貨幣，不是不可能。世界很多國家的央行都對加密貨幣產(chǎn)生濃厚的興趣，主要不是針對比特幣，如果央行發(fā)行數(shù)字貨幣可以改變貨幣市場的結(jié)構(gòu)，增大M0的比例，提高央行的數(shù)字貨幣控制權(quán)。如果主權(quán)國家或主權(quán)國家聯(lián)盟推出超主權(quán)加密貨幣，對市場具有很強的吸引力，同時可以大大增強發(fā)行方對貨幣市場的控制力。這對美元而言，不是好消息。

加密貨幣能否打破美元的國際金融制裁？

自布雷頓森林體系解體后，以美元為核心的國際清算體系進一步鞏固了美國的金融霸權(quán)。在金融霸權(quán)裹挾之下，與美國存在對立關(guān)系的各國除了會遭遇經(jīng)濟制裁之外，常常還會遭受美國的金融制裁。金融制裁，一般指由制裁實施主體或組織采取監(jiān)督和限制制裁目標通過國際清算通道進行國際支付的方式來對目標進行嚴密打擊的手段。常常還會連帶打擊違反該制裁規(guī)定的第三方金融機構(gòu)。嚴密高效、精確打擊是金融制裁的重要特征，在制裁范圍與力度上，金融制裁的可控性較經(jīng)濟制裁更強，力度與范圍均可控制，且成本一般較低。另外，由于金融制裁依賴于制裁實施主體對國際清算通道的絕對控制力，所以實施金融制裁的主體較實施經(jīng)濟制裁的主體而言具有更高的要求，目前來看具有專一性，即只有擁有金融霸權(quán)的美國才有能力對別國實施金融制裁。

美國在20世紀70年代逐漸開始使用金融制裁，進入21世紀后使用的頻率顯著增加。恐怖主義、暴力、獨裁與政治迫害成為美國對目標國采取制裁的主要依據(jù)。制裁目標國多位于中東地區(qū)，拉美、中東歐與非洲也有不少制裁目標國分布。從被制裁國的政權(quán)性質(zhì)來看，與美對立是其主要共性。無論是中東的伊朗、伊拉克、敘利亞、也門和黎巴嫩，還是拉美的古巴、委內(nèi)瑞拉，均在被制裁時期曾與美國發(fā)生階段性對抗，其政權(quán)往往由強勢的民族領(lǐng)導人掌控，在國內(nèi)推行帶有民族主義色彩的強權(quán)式領(lǐng)導。所以，反獨裁與暴力是美國對這些國家采取金融制裁的主要“理由”。

中國昆侖銀行因涉伊曾經(jīng)被美金融制裁，事件發(fā)生在2010-2013年間美歐加強對伊朗制裁期間的2012年7月。在此之前，美國財政部針對伊朗的二十多家銀行機構(gòu)實施了制裁。美國財政部的官方制裁文件指出，昆侖銀行和伊拉克的埃拉夫伊斯蘭銀行由于涉及與指定二十多家銀行中的多家伊朗銀行機構(gòu)交易，而被排除在美國的金融體系之外。其中，昆侖銀行涉嫌與六家以上受美國制裁的伊朗銀行提供大量金融服務(wù)，涉及資金數(shù)億美元，包括持有賬戶、轉(zhuǎn)賬和支付信用證等。美國財政部文件還專門提及了在2012年初，昆侖銀行從處于制裁中的伊朗Tejarat銀行賬戶中進行了數(shù)百筆轉(zhuǎn)賬，總額約1億美元。除此之外，同年初，根據(jù)伊朗Tejarat銀行開設(shè)的信用證，昆侖銀行至少為伊朗伊斯蘭革命衛(wèi)隊的附屬機構(gòu)兌付了一筆款項。

美國對昆侖銀行的制裁包括：禁止或限制通過昆侖銀行應(yīng)付賬戶或代理賬戶提供任何貿(mào)易融資；限制通過昆侖銀行代理賬戶或者應(yīng)付賬款處理個人匯款等交易；對可能通過昆侖銀行代理賬戶或應(yīng)付賬戶處理的交易設(shè)置貨幣限額或交易量限制；要求美國金融機構(gòu)對通過昆侖銀行代理賬戶或應(yīng)付賬戶處理的所有交易進行專門的預(yù)先審批；禁止或者限制通過昆侖銀行代理賬戶或應(yīng)付賬戶處理外匯交易。

考慮到當時國內(nèi)與伊朗之間進出口信用證業(yè)務(wù)幾乎都由昆侖銀行包攬，這也意味著，我國貿(mào)易商與投資商如果不通過昆侖銀行，將很難與伊朗的合作方進行正常的款項支付。美國對昆侖銀行的金融制裁使得昆侖銀行的外匯業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)均無法正常運營，甚至大額交易和頻繁支付也無法進行。這幾乎阻斷了中國企業(yè)與伊朗進行經(jīng)貿(mào)合作的資金渠道，對中伊兩國正常的經(jīng)貿(mào)合作造成了顯著沖擊。

由于商業(yè)銀行的目標太大，且容易受監(jiān)管而暴露，被制裁國家很難找到合適的商業(yè)銀行對其進行商貿(mào)清算。在美國經(jīng)濟制裁、金融制裁下，國際貿(mào)易長期被封鎖，國家發(fā)展舉步維艱。

加密貨幣，這個時候就派上用場。加密貨幣，是一個匿名的全球性的點對點支付網(wǎng)絡(luò)。這相當于在美國完備的國際金融制裁體系中留下了一個后門，提供了一個絕佳的結(jié)算通道。伊朗、伊拉克、敘利亞、委內(nèi)瑞拉、古巴等被美國金融制裁的國家，可以借助加密貨幣這種結(jié)算通道，打破美國的金融封鎖。

加密貨幣若被恐怖分子利用，或威脅美國全球防控體系

伊斯蘭地區(qū)對加密貨幣的反應(yīng)要相對慢一些，這可能與伊斯蘭教的條律有關(guān)系。但是，最近阿聯(lián)酋的Adab Solutions創(chuàng)建了第一個伊斯蘭加密貨幣交易（FICE），這是一個符合伊斯蘭教條律的加密貨幣交易。該公司將通過內(nèi)部伊斯蘭教法咨詢委員會確保伊斯蘭教最終被納入全球加密貨幣市場。伊斯蘭教義咨詢委員會（SAB）是由國際公認的伊斯蘭教派專家代表的獨立機構(gòu)，它將為伊斯蘭教法事項提供意見，以使FICE始終遵守伊斯蘭教條律原則。FICE提出的這些新標準將確保交換資產(chǎn)的質(zhì)量得到提升，以及加強伊斯蘭加密貨幣愛好者和交易商的參與。

擔心被恐怖分子利用于融資，是美國對加密貨幣極為謹慎的重要原因。在金融制裁的上，已經(jīng)延伸到限制被制裁國與美國人或在美國境內(nèi)的數(shù)字貨幣交易。主要是擔心，美國境內(nèi)交易的數(shù)字貨幣，為恐怖分子及國家提供融資機會。

自2001年后，美國在全球防控安全體系中加了非常重要一環(huán)，那就是打擊恐怖主義。軍事上打擊，經(jīng)濟上封鎖，政治上壓迫，美國在世界范圍內(nèi)尤其是中東國家不予余力、全面清繳恐怖分子。打仗打的就是錢，經(jīng)過十幾年的對抗，恐怖組織的經(jīng)濟體系幾近崩潰。而加密貨幣可以在全球范圍融資，是一條非常便捷、隱秘的渠道。一條成功的公鏈，在全球范圍內(nèi)募集百億美金問題不大。加密貨幣這個融資渠道，一旦被恐怖組織利用，猶如為恐怖基地注入“血液”。他們?nèi)谫Y后可以更換武器裝備，對國際安全構(gòu)成威脅。美國作為打擊恐怖組織的頭號國家，一旦恐怖分子翻身對其嚴謹?shù)娜蚍揽伢w系構(gòu)成威脅。

另外一個威脅是來自加密貨幣的網(wǎng)絡(luò)攻擊和金融攻擊。美國證券交易所委員會對比特幣ETF非常謹慎，主要考慮到比特幣主要的現(xiàn)貨市場不在美國，比特幣的算力被中國壟斷，沒有辦法保障比特幣不被操縱，或交易安全無法保障。當然，對于美國聯(lián)邦來說，可怕的不是比特幣，而是出現(xiàn)類似于以太坊、比特幣這種加密貨幣，甚至更為大規(guī)模的加密貨幣，被恐怖分子所控制。恐怖分子可以掌控加密貨幣實施網(wǎng)絡(luò)攻擊和金融攻擊。當然，這個危害應(yīng)該是全球性的。

美國的金融體系強大而完備，比特幣及現(xiàn)有的加密貨幣都無以對其構(gòu)成威脅。美國華爾街金融大佬對加密貨幣的否定并非沒有理由，他們相信聯(lián)邦政府、美聯(lián)儲不會允許比特幣挑戰(zhàn)華爾街的金融地位，更不會讓其威脅美國的金融安全。所以說，百萬一枚的比特幣，至少美元不會答應(yīng)，否則華爾街就崩盤了。但是，加密貨幣是現(xiàn)有金融體系的一個BUG，一旦被主權(quán)國家、恐怖分子一旦利用，對美國的金融霸權(quán)體系構(gòu)成挑戰(zhàn)。

本文來源：區(qū)勢傳媒 作者Locke 責任編輯：Byzantium

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