InVault推出全球首個數(shù)字借貸平臺和量化交易基金托管解決方案區(qū)塊鏈
全球領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管平臺InVault近日宣布，為數(shù)字借貸平臺和量化交易基金兩種垂直性業(yè)務(wù)率先推出數(shù)字資產(chǎn)托管解決方案。
全球領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管平臺InVault近日宣布，為數(shù)字借貸平臺和量化交易基金兩種垂直性業(yè)務(wù)率先推出數(shù)字資產(chǎn)托管解決方案。其產(chǎn)品效果如何？對正在盤整階段的區(qū)塊鏈行業(yè)這又意味著什么呢？
1. 針對痛點 參考傳統(tǒng)金融模式抓藥
據(jù)InVault創(chuàng)始人兼CEO Kenneth XU介紹，以上兩種業(yè)務(wù)最大的痛點在于缺乏安全高效、可信任和資金可追溯、可查探、可監(jiān)控的第三方托管服務(wù)。最近涌現(xiàn)出很多數(shù)字資產(chǎn)質(zhì)押借貸需求，都是通過質(zhì)押BTC和ETH等主流數(shù)字資產(chǎn)來借穩(wěn)定幣或法幣。但在幣價大幅上漲或者質(zhì)押率很低的時候，出借人將幣歸還給質(zhì)押方的意愿會降低，部分不合規(guī)的平臺可能會拿著質(zhì)押物做別的投資，甚至可能有跑路的風(fēng)險；還有一個問題是當(dāng)借款人不還錢時，或者市場出現(xiàn)劇烈波動、觸發(fā)到質(zhì)押預(yù)警線的時候，平臺需要快速進(jìn)行質(zhì)押物處理。這時候托管方需要在離線存儲和快速交易中達(dá)到平衡，這非?？简炌泄芊降漠a(chǎn)品設(shè)計能力。
（數(shù)字借貸平臺托管交易結(jié)構(gòu)圖）
針對量化交易基金，現(xiàn)有的量化基金運(yùn)作中，LP將資金劃撥至GP管理的募集地址后，很難較好地掌握資金投向及使用情況等信息，基本依賴基金管理人的交易對手信用來管理受托資產(chǎn)。而在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，無論公募基金還是私募證券基金，均有非常成熟的第三方托管方案，托管人會作為公允的第三方出具托管報告，確保受托資產(chǎn)的安全性，并作充分的信息披露。
（量化交易基金托管交易結(jié)構(gòu)圖）
針對以上痛點， InVault參照傳統(tǒng)金融模式，在其解決方案中不僅清晰地梳理了以上兩種業(yè)務(wù)中各交易對手、交易所和InVault各方的法律關(guān)系、業(yè)務(wù)流程，還深入業(yè)務(wù)中各個階段，給出了“療效很強(qiáng)的藥方”。如重點針對量化交易基金，優(yōu)化完善出賬分層審批、一鍵清分處理、動態(tài)風(fēng)控引擎、企業(yè)專戶交易、定期資產(chǎn)報告、安全地址策略等薄弱環(huán)節(jié)；在數(shù)字資產(chǎn)質(zhì)押品處置中則可實現(xiàn)質(zhì)押物的公允第三方托管，以及在貸后管理過程中利用InVault在各大交易所的機(jī)構(gòu)專戶交易席位，為質(zhì)押物提供自動預(yù)警平倉和快速資產(chǎn)處置等。
2. 嚴(yán)把風(fēng)控 專業(yè)引領(lǐng)創(chuàng)新
典型金融場景解決方案是兵家必爭之地，能在激烈的市場競爭中先拔頭籌實屬不易，對此Kenneth XU表示，其底氣來自專業(yè)而復(fù)合的團(tuán)隊基因。“數(shù)字資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)本質(zhì)上是金融業(yè)務(wù)而非簡單的錢包技術(shù)安全業(yè)務(wù)，需要針對各類金融機(jī)構(gòu)的交易場景設(shè)計托管方案。”Kenneth XU如是說，“尤其是對于以上金融場景的風(fēng)險把握，在心懷敬畏的同時也能對其中的風(fēng)險控制駕輕就熟，才能在產(chǎn)品設(shè)計中推陳出新?！?/p>
InVault由國內(nèi)外優(yōu)秀的技術(shù)、安全、金融和法律專家聯(lián)手打造，經(jīng)過刻苦技術(shù)攻關(guān)，推出了全球首個支持定制化冷熱混合多重簽名解決方案的錢包，并基于客戶需求研發(fā)出了賬戶權(quán)限管理體系，能夠快速地嫁接各類業(yè)務(wù)場景，專為國內(nèi)外機(jī)構(gòu)客戶與合格投資人客戶提供定制化的去中心化企業(yè)錢包、協(xié)同托管和專戶托管等數(shù)字資產(chǎn)托管解決方案。而這次之所以能一舉推出兩大解決方案，是因為這兩大業(yè)務(wù)場景正是InVault非常專業(yè)的強(qiáng)項。
InVault的團(tuán)隊中，有不少人正是出身于金融科技，Kenneth XU自己就曾是數(shù)家國內(nèi)領(lǐng)先金融科技平臺的核心高管，所以對金融與技術(shù)的結(jié)合方式理解非常深刻，相對清楚知道各類機(jī)構(gòu)客戶的需求和痛點所在。而InVault副總裁August Zhan也曾就職美國和香港的多家知名投行，和量化基金團(tuán)隊打交道的經(jīng)驗也非常多；就在不久前，InVault還聯(lián)合由華爾街頂級金融精英組成的數(shù)字貨幣領(lǐng)域的金融投行——Quanta Lab推出業(yè)內(nèi)首支數(shù)字資產(chǎn)信托組合基金，實現(xiàn)多策略、跨品種、跨市場、跨期限、跨幣種的量化組合基金。
3. 貼合實際需求 期待理性回歸
除此之外，InVault還有一個重要考慮：以上兩個業(yè)務(wù)也是為數(shù)不多的在熊市中有實際業(yè)務(wù)需求的方向。
對于當(dāng)前遭遇的“寒流”，Kenneth XU出人意料地認(rèn)為，這對區(qū)塊鏈行業(yè)長久發(fā)展是一件好事：“這是一個擠出泡沫、行業(yè)出清的過程，代表專業(yè)和理性的機(jī)構(gòu)將會代替草莽大舉進(jìn)場，行業(yè)由此將會脫離野蠻生長，回歸理性發(fā)展的正軌，互聯(lián)網(wǎng)、金融科技行業(yè)都有過這樣的經(jīng)歷?！?/p>
Kenneth XU所說的機(jī)構(gòu)大舉入場并非空穴來風(fēng)。據(jù)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院近日發(fā)布的《區(qū)塊鏈行業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新與投資機(jī)會深度分析報告》中的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2018年上半年，區(qū)塊鏈領(lǐng)域融資額約107億，較2017年同期同比增長率達(dá)1426%；區(qū)塊鏈領(lǐng)域的投融資事件數(shù)量達(dá)到205件，預(yù)計今年區(qū)塊鏈領(lǐng)域的投資又將迎來一個高峰。
從行業(yè)層面上說，InVault在此時針對兩大垂直性業(yè)務(wù)推出數(shù)字資產(chǎn)托管解決方案，無異于在區(qū)塊鏈行業(yè)點燃起兩叢熊熊燃燒的篝火，讓人們看到逆境中仍有人在努力堅守，也讓更多人看到“瑞雪兆豐年”的希望。
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