濟(jì)南發(fā)P2P整改通知書 敲定存量業(yè)務(wù)合規(guī)大限金融
集中對各互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的整改通知書實(shí)施了統(tǒng)一發(fā)放，集中對各互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的整改通知書實(shí)施了統(tǒng)一發(fā)放，此次整改通知書的發(fā)放涉及互聯(lián)網(wǎng)金融各領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)。
濟(jì)南市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合各縣區(qū)互金整治辦于2017年6月20日，集中對各互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的整改通知書實(shí)施了統(tǒng)一發(fā)放。通知書明確了
為更好的推動濟(jì)南市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治清理整頓工作，強(qiáng)化政府與各互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的有效溝通，督促其按時(shí)保質(zhì)保量落實(shí)問題整改要求，市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱互金整治辦），聯(lián)合各縣區(qū)互金整治辦，于2017年6月20日，集中對各互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的整改通知書實(shí)施了統(tǒng)一發(fā)放。
此次整改通知書的發(fā)放涉及互聯(lián)網(wǎng)金融各領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域、股權(quán)眾籌領(lǐng)域以及通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。整改通知書中提到了多數(shù)從業(yè)機(jī)構(gòu)都存在的行業(yè)共性問題，包括增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、實(shí)現(xiàn)資金的銀行存管、貸款余額超限額，以及不能開展“保本保息”增信宣傳等問題。通知書明確了各從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在2017年8月24日前提交書面整改報(bào)告及有關(guān)材料，市互金整治辦將擇期對整改機(jī)構(gòu)整改情況進(jìn)行回訪檢查。
整改通知書發(fā)放的同時(shí)，市互金整治辦還向各機(jī)構(gòu)發(fā)放了《整改說明》，《整改說明》中要求，整改類機(jī)構(gòu)應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：
1.制定整改計(jì)劃。從業(yè)機(jī)構(gòu)對照整改意見書自行制定整改計(jì)劃，確定整改完成期限，并逐級提交縣區(qū)和市互金整治辦審核。整改計(jì)劃應(yīng)承諾不增不合規(guī)業(yè)務(wù)；對存量不合規(guī)業(yè)務(wù)明確退出時(shí)間表，最遲應(yīng)在2018年3月底前完成，經(jīng)省政府批準(zhǔn)可延遲至2018年6月底。同時(shí)，做好退出業(yè)務(wù)可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急預(yù)案。
2.落實(shí)整改要求。從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對照整改計(jì)劃，組織實(shí)施整改；整改期間每月月底前逐級向縣區(qū)和市互金整治辦報(bào)送整改進(jìn)展情況及違法違規(guī)業(yè)務(wù)退出進(jìn)度。
3.提交驗(yàn)收申請。從業(yè)機(jī)構(gòu)整改完成后，應(yīng)逐級向縣區(qū)和市互金整治辦提交整改落實(shí)報(bào)告和驗(yàn)收申請。
4.組織監(jiān)管驗(yàn)收。市互金整治辦根據(jù)從業(yè)機(jī)構(gòu)提交的驗(yàn)收申請，組織縣區(qū)互金整治辦共同檢查驗(yàn)收，對驗(yàn)收合格的出具驗(yàn)收合格意見，指導(dǎo)辦理準(zhǔn)入或備案登記相關(guān)事宜。對驗(yàn)收不合格的，納入取締類機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理。
《整改說明》中強(qiáng)調(diào)，對不配合監(jiān)管、拒不整改或整改后驗(yàn)收不合格，以及違規(guī)情節(jié)較重的，納入取締類機(jī)構(gòu)處理。視具體情形由相關(guān)職能部門依法實(shí)施行政處罰，或按照處置非法集資、打擊非法證券活動、清理整頓各類交易場所等工作機(jī)制予以查處，金融部門應(yīng)停止提供金融服務(wù)，通信管理部門依法處置互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應(yīng)用程序，同時(shí)加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享，堅(jiān)決打擊相關(guān)違法違規(guī)金融活動等。
《整改說明》中還強(qiáng)調(diào)了凡從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動，必須依法接受準(zhǔn)入或備案管理。整改期間，從業(yè)機(jī)構(gòu)存量不合規(guī)業(yè)務(wù)要逐步壓降為零，不得新增不合規(guī)業(yè)務(wù)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)新增不合規(guī)業(yè)務(wù)，互金整治辦立即叫停并嚴(yán)肅處理。
發(fā)放現(xiàn)場，濟(jì)南市及各縣區(qū)互金整治辦工作人員，針對各機(jī)構(gòu)存在的問題和整改要求逐家對各機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場答疑和政策宣講。對一些問題較多的從業(yè)機(jī)構(gòu)，進(jìn)行了警示教育，提醒從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立守法經(jīng)營理念，不能合規(guī)的應(yīng)良性退出，保障投資人權(quán)益。通過面對面發(fā)放整改通知書，實(shí)現(xiàn)了與各機(jī)構(gòu)的有效溝通，取得了良好的效果，絕大多數(shù)機(jī)構(gòu)表示將積極嚴(yán)格按照整改通知書中明確的整改要求和相關(guān)制度辦法落實(shí)問題整改，主動擁抱監(jiān)管，早日實(shí)現(xiàn)合規(guī)健康發(fā)展。
補(bǔ)充："泉城金融衛(wèi)士"為濟(jì)南市人民政府金融工作辦公室(濟(jì)南市地方金融監(jiān)督管理局)官方微信公眾號。
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