當貝萊德看上智能投顧，將是一場資金+技術的革命金融
貝萊德(BLK.N)，全球最大的資產管理公司，最近首次進軍歐洲的“智能投顧”市場，投資了德國數字投資管理公司Scalable Capital。
貝萊德(BLK.N)，全球最大的資產管理公司，最近首次進軍歐洲的“智能投顧”市場，投資了德國數字投資管理公司Scalable Capital。Scalable Capital成立于2014年，為投資者提供了利用自動指數型基金投資策略的，以多元化、低成本、高流動性、透明度而聞名。
在此輪投資中，貝萊德將為Scalable Capital提供3000萬歐元(約3360萬美元)的資金用于其全面擴展風險投資業務。
同時，這些資金將有助于其與金融機構和企業合作擴大智能投顧業務。因為在過去16個月中，Scalable Capital已經發展了6000多名客戶，并且管理著超過2.5億歐元。
作為全球最大資產管理公司，貝萊德管理資產規模超過5萬億美元，但是去年一年，其主動型基金管理規模縮水了200億美元。貝萊德的創始人及首席執行官拉里·芬克(Larry Fink)在接受媒體采訪時說：“信息的民主化使得主動型投資變得越來越難做。我們必須改變生態系統，更多地依賴大數據、人工智能、量化以及傳統投資策略中的因素和模型。”因為多樣化模型、監管乏力、管理費壓力以及年輕一代不斷變化的投資需求都在發生改變。
貝萊德的全球智能投顧戰略
今年3月，貝萊德已經進行一項重組計劃，計劃裁去一批主動型基金經理，并用量化投資策略取而代之。重組計劃涉及300億美元資產，約占貝萊德主動型基金規模的11%，其中60億美元將被并入集團旗下的貝萊德Advantage基金，該基金主要采用計算機與數學模型進行投資的量化投資策略。
貝萊德歐洲、中東和非洲地區首席營運官Patrick Olson稱，之所以投資Scalable Capital是因為現在投資者越來越多地利用技術來進行理財投資。
“這種趨勢促使歐洲金融機構 - 包括銀行，保險，財富管理和咨詢公司 - 必須提出高品質技術支持的投資解決方案，”Olson稱。
“科技不僅是一個競爭優勢，同時也是在未來的財富管理業務領域取得成功的重要關鍵，”Scalable Capital聯合創始人兼首席執行官Adam French稱。
目前該交易還有待監管部門的批準，預計將在第三季度完成。兩家公司拒絕透露貝萊德所占股權或其增長目標。
據悉，除了這項歷時好幾個月才完成的投資之外，貝萊德還在考慮最多四個小規模的收購，以鞏固其技術和投資優勢。
而早在2015年，貝萊德就收購了美國理財初創公司FutureAdvisor，可以說Scalable Capital就是德國版的FutureAdvisor，該公司將成為貝萊德解決方案的一部分，其產品將出售予經紀人和財務顧問，再由他們向其客戶提供。同時，貝萊德計劃將要收購的四家公司同樣也是采用交易所交易基金，為客戶提供投資組合。
此前FutureAdvisor擁有大約3,460個賬戶并且管理著2.32億美金，在2015年宣布與貝萊德的交易之后，賬戶數量增長到13,751個，管理資金增長到9.69億美金。
除了FutureAdvisor，貝萊德的數字財富管理業務包括Aladdin RiskWealth，iRetire和iCapital，所有這些都是面向美國客戶。
大勢所趨但風險更大
去年底，白宮發布了一份名為《人工智能，自動化和經濟》的報告，稱未來十年里人類將有約一半的工作被機器人取代，從家政員到投行交易員一個都跑不掉。
據國際基金評級機構Morningstar數據顯示，去年約有4,230億美元流出主動型股票基金，被動式指數基金則錄得3,900億美元流入。
越來越多的人選擇智能投顧，越來越多資產管理公司將跟進貝萊德，使用人工智能來代替基金經理，但是美國金融博客網站ZeroHedge提出不同觀點，稱這對金融行業和資本市場來說都不是一件好事。一旦貝萊德這樣的行業巨頭所使用的機器人投顧做出拋售指令，或將促發一系列機器人投顧拋售，繼而導致市場崩盤。當機器人都在拋售，而沒有人在買的時候，崩盤將變得格外慘烈。
【來源：金融之家 作者：木子】
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