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今日下午，某微信群流傳出一張由鶴城區(qū)公安局（分局），鶴城區(qū)工商局（分局）下發(fā)的《關(guān)于取締和打擊非法開展金融業(yè)務(wù)活動的交辦函》（下稱交辦函）。

《交辦函》提到，宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司懷化分公司涉嫌非法開展金融業(yè)務(wù)宣傳等非法金融業(yè)務(wù)活動，請予以辦理。

與此同時，流傳出的還有一張貼有懷化市工商行政管理局鶴城分局查封宜信普惠懷化分公司的圖片。

對此，宜信普惠回復(fù)投中網(wǎng)，經(jīng)初步核實，圖片拍攝于2019年3月20日，懷化市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組和P2P網(wǎng)絡(luò)借款風(fēng)險專項整治小組，針對當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展了一輪排查工作。宜信普惠當(dāng)?shù)胤止痉e極配合排查工作，暫時停止?fàn)I業(yè)，相關(guān)負(fù)責(zé)人已趕赴當(dāng)?shù)兀O(jiān)管部門進(jìn)行進(jìn)一步溝通。并稱這只是懷化市針對行業(yè)的一個普查行動，目前公司正在積極配合調(diào)查。

投中網(wǎng)注意到，當(dāng)前懷化市已開始打擊、取締相關(guān)非法金融業(yè)務(wù)活動，并由懷化市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)貸行業(yè)的公告》。

該公告指出，未取得備案登記的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）一律不得從事P2P線上線下相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁任何機(jī)構(gòu)和個人為未取得備案登記的P2P網(wǎng)貸平臺開展線上線下營銷。未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貨款為日常業(yè)務(wù)活動。否則，一律視為非法從事金融業(yè)務(wù)，予以取締和打擊。

已取得注冊地備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將備案信息報送至市網(wǎng)貨整治辦，并嚴(yán)格按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁觸碰“十三條紅線”，不得為自身融資、不得向出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息，不得以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

通知強(qiáng)調(diào)，未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對金融產(chǎn)品或公司形象進(jìn)行宣傳，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”、“交易所”、 “交易中心”、 “資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、 “投資管理” 、“財富管理”、 “股權(quán)投資基金”、 “網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“借貸”、 “P2P”、 “股權(quán)眾籌”、 “私募股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”“保險”、“支付”、 “汽車金融”、“汽車信貸”、 “信托公司”、“消費金融” 等字樣。違者，視為非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，予以取締和打擊。

通知稱，民間借貸活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿互助、誠實信用的原則。在民間借貨中，出借人的資金必須是其合法收入的自有資金，禁止吸收或者變相吸收他人資金用于借貨。禁止非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投責(zé)、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣行為。嚴(yán)厲打擊利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款。嚴(yán)厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貨款。嚴(yán)厲打擊套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利轉(zhuǎn)貸。嚴(yán)厲打擊面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息(費用)變相發(fā)放貨款行為。

事實上，自315晚會曝光“714高炮”高息現(xiàn)金貸等業(yè)務(wù)亂象以來，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、北京、天津、廈門等互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會已陸續(xù)出臺了排查整治高息現(xiàn)金貸的通知，其中，廈門更是將市行政轄區(qū)內(nèi)的公司名稱或經(jīng)營范圍含“金融信息服務(wù)”字眼的企業(yè)及名稱不含金融字眼，但從事助貸、民間借貸等機(jī)構(gòu)一并納入檢查范圍。