愛(ài)爾蘭政府批準(zhǔn)反洗錢(qián)法案，進(jìn)一步規(guī)范加密貨幣區(qū)塊鏈
該法案為歐洲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立了一個(gè)新的法律框架，以規(guī)范數(shù)字貨幣，防止洗錢(qián)和恐怖主義融資。
愛(ài)爾蘭政府的行政機(jī)構(gòu)愛(ài)爾蘭內(nèi)閣，已批準(zhǔn)一項(xiàng)法案，以響應(yīng)歐盟（EU）第五次反洗錢(qián)法令。該法令于2018年7月9日生效，為歐洲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立了一個(gè)新的法律框架，以規(guī)范數(shù)字貨幣，防止洗錢(qián)和恐怖主義融資。如果愛(ài)爾蘭的這項(xiàng)法案通過(guò)，金融機(jī)構(gòu)將被要求對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，并禁止開(kāi)設(shè)匿名保險(xiǎn)箱。此外，法案將允許加爾達(dá)和刑事資產(chǎn)局在洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中獲取銀行記錄。
作者：Ana Alexandre 翻譯：Miranda
愛(ài)爾蘭時(shí)報(bào)1月3日?qǐng)?bào)道，愛(ài)爾蘭政府的行政機(jī)構(gòu)愛(ài)爾蘭內(nèi)閣，已批準(zhǔn)一項(xiàng)法案，以響應(yīng)歐盟（EU）第五次反洗錢(qián)法令。
法令于2019年7月9日生效，為歐洲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立了一個(gè)新的法律框架，以規(guī)范數(shù)字貨幣，防止洗錢(qián)和恐怖主義融資。
具體而言，法令將范圍擴(kuò)展到加密貨幣平臺(tái)和錢(qián)包提供商，讓銀行和儲(chǔ)蓄賬戶(hù)不再有匿名性，并改善當(dāng)局之間的信息交流。歐盟成員國(guó)必須在2020年1月20日之前將法令納入各自的國(guó)家法律。
除了承認(rèn)歐盟法令外，“2019年刑事司法（洗錢(qián)和恐怖主義融資修正案）法案”還將強(qiáng)化現(xiàn)有立法，包括使用虛擬貨幣進(jìn)行恐怖主義融資和限制使用預(yù)付卡。愛(ài)爾蘭司法部長(zhǎng)Charlie Flanagan說(shuō)：
“現(xiàn)實(shí)情況是，洗錢(qián)是一種犯罪行為，可以幫助情節(jié)惡劣的罪犯和恐怖分子發(fā)揮作用，屠戮無(wú)辜的生命......犯罪分子試圖利用歐盟的開(kāi)放邊界，所以歐盟范圍內(nèi)的措施至關(guān)重要。愛(ài)爾蘭堅(jiān)決支持第五次歐盟洗錢(qián)法令的規(guī)定。”
如果法案通過(guò)，金融機(jī)構(gòu)將被要求對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，并禁止開(kāi)設(shè)匿名保險(xiǎn)箱。此外，據(jù)報(bào)道，法案將允許加爾達(dá)和刑事資產(chǎn)局在洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中獲取銀行記錄。
上個(gè)月，歐盟區(qū)塊鏈觀察論壇提出了基于區(qū)塊鏈的國(guó)家數(shù)字貨幣的案例，并指出：
“將數(shù)字版本的國(guó)家法定貨幣放在區(qū)塊鏈上意味著它們可以成為智能合約的組成部分。通過(guò)允許各方創(chuàng)建自動(dòng)協(xié)議（包括這些貨幣的直接交易），而不必使用加密貨幣作為代理，這將解鎖區(qū)塊鏈的大部分潛在創(chuàng)新。”
同樣在12月，金融科技創(chuàng)業(yè)公司Revolut通過(guò)立陶宛銀行獲得了歐盟銀行執(zhí)照。Revolut在英國(guó)，法國(guó)，德國(guó)和波蘭的用戶(hù)預(yù)計(jì)將獲得“真實(shí)的賬戶(hù)和非預(yù)付借記卡。”
1.TMT觀察網(wǎng)遵循行業(yè)規(guī)范，任何轉(zhuǎn)載的稿件都會(huì)明確標(biāo)注作者和來(lái)源；
2.TMT觀察網(wǎng)的原創(chuàng)文章，請(qǐng)轉(zhuǎn)載時(shí)務(wù)必注明文章作者和"來(lái)源：TMT觀察網(wǎng)"，不尊重原創(chuàng)的行為T(mén)MT觀察網(wǎng)或?qū)⒆肪控?zé)任；
3.作者投稿可能會(huì)經(jīng)TMT觀察網(wǎng)編輯修改或補(bǔ)充。
