滬2016年涉互聯網金融非法集資案數量增855%金融
2016年上海金融犯罪案件總量下降，金融新市場、新業務仍是金融犯罪重大風險點，借助金融新市場、新業務實施犯罪的風險值得關注。
統計數據顯示，2016年上海金融犯罪案件總量下降，但涉案人數上升，非法集資案件高發，涉互聯網金融案件激增，借助金融新市
“金融安全”、“互聯網金融”、“P2P網貸”……這些2016年的金融熱詞，同樣出現在了上海市人民檢察近日發布的《2016年度上海金融檢察白皮書》中。統計數據顯示，2016年上海金融犯罪案件總量下降，但涉案人數上升，非法集資案件高發，涉互聯網金融案件激增，借助金融新市場、新業務實施犯罪的風險值得關注。
上海市檢察院已連續五年發布金融檢察《白皮書》。此次發布的《白皮書》包含總報告《2016年度上海金融檢察情況通報》和銀行、證券、保險領域三項分報告。
據統計，2016年，上海檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件1238件1921人，金融犯罪審查起訴案件1683件2895人。案件共涉及7類28個罪名，包括金融詐騙、破壞金融管理秩序、擾亂市場秩序等。
雖然受理案件的數量較2015年度有所下降，但涉案人數卻上升了8%，出現這種變化的主要原因是，涉案人數眾多的非法集資案件多發，占用了大量司法資源。2016年上海檢察機關共受理非法吸收公眾存款案309件1189人，這些案件多采用傳銷式手法推銷業務，不但導致團隊自身規模的擴大，而且極易被復制擴散，不少案件中的業務經理或團隊長為獲取更多的不法利益而“另起爐灶”，重新成立團隊發展客戶，實施新的犯罪。
涉案金額巨大的案件均采用集團化、跨區域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內迅速復制出數量龐大的公司群，波及全國。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關聯，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，也造成了參與犯罪的人員數量遠超過傳統的非法集資案件。如“e租寶”、“申彤大大”、“中晉系”等均在全國各地設立分支機構，銷售層級眾多，銷售數額巨大。涉案企業在報紙、電視臺、互聯網、高鐵等多媒體展開大規模宣傳，甚至采取冠名贊助商、明星代言等高成本的廣告形式。
特別值得引起注意的是，涉互聯網金融領域的刑事風險上升，以互聯網金融名義實施非法集資犯罪的情況日趨嚴重。2014年上海發生首起P2P網貸平臺非法集資案，2015年上升至11件，2016年則陡升至105件，增幅達855%，占全年受理的非法集資案件總數的30%。犯罪形式多為假借互聯網金融名義，主要在線下吸收資金。絕大部分的涉P2P刑事案件采用線上線下相結合的銷售模式，即除了在線上開展業務外，還在線下鋪設實體網點，采用撥打電話、在人流密集區發布小廣告等傳統犯罪手法進行非法集資。
同時，金融新市場、新業務仍是金融犯罪重大風險點。長期以來，金融新市場、新業務一直易被犯罪分子所突破和利用，2016年的金融犯罪案件再次突出反映出這一問題。銀行業新推出的電子承兌匯票業務被不法分子所利用，證券業發生非法經營股指期貨、利用高頻程序化交易操縱期貨市場以及利用“新三板”股票實施非法經營犯罪等新類型案件。
《白皮書》厘清了辦案中發現的突出問題，對金融犯罪風險作出了預測預警提示，并提出了相應的建議。例如，針對互聯網金融的發展，《白皮書》建議，完善市場準入機制、建立退出接管機制，同時回應市場熱點，明晰法律概念，加強事中事后監管，防范風險，引導互聯網金融健康發展。
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