政策周報 | 歐盟將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇區塊鏈
幣市小幅回溫，有關數字貨幣、ICO的監管態勢趨嚴。
本周，各國政府加大對數字貨幣、ICO 的監管力度，但在區塊鏈技術方面的應用以及政策上，均給予了一定支持。
國外方面，監管趨嚴。歐盟將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇；墨西哥中央銀行新法規限制加密投資者的有關銀行服務；日本金融廳發布首例 ICO 非法集資處罰令。
國內方面，利好消息不斷。杭州市西湖區政府計劃每年將至少拿出300萬以扶持區塊鏈及相關企業；央行聯手5銀行開發區塊鏈平臺以解決中小微融資難等問題。
本周聚焦
國外板塊
一、利好消息
馬耳他總理Joseph Muscat：將于11月發放區塊鏈許可證
據彭博報道，馬耳他總理Joseph Muscat周一表示，該國正在計算風險，削弱官僚作風，并為數字行業參與者提供可在該國開展業務的快速審批。總理稱，馬耳他正在與普華永道合作，將于11月為受監管的實體發放區塊鏈許可證。
阿聯酋將批準一項 ICO 監管計劃，將視其為證券
阿聯酋證券和商品管理局(SCA)主席兼經濟部長周日表示，該局已批準了一項計劃，對 ICO 進行監管，并將其視為證券。在此之前，SCA 審查了一項關于最佳國際慣例的研究，并將一套機制納入一個綜合項目，以監管數字證券和大宗商品。
俄羅斯中央銀行：已成功在其沙箱框架內完成實驗ICO
俄羅斯金融市場發展部副主任Ivan Semagin表示，俄羅斯中央銀行已經成功地在其測試平臺(也被稱為沙箱)框架內完成了實驗ICO。
法財政部長：議會決定實施新立法框架賦予ICO合法地位
法國財政部長Bruno Le Maire稱，議會決定實施一項新的立法框架，賦予 ICO 合法地位。據悉，尋求ICO的公司需要向法國相關委員會申請，委員會只會授予那些為投資者提供特定擔保的項目。
二、推進
日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會：交易所上線新幣需提前申報，要求交易所制定反洗錢反恐融資對應措施
日本金融廳第五次加密貨幣交易所研討會上增加了“關于虛擬貨幣的處理規則”，即“交易所在推出新的虛擬貨幣交易時，在內部審查的基礎上需要提前向本協會進行申報。如果協會提出異議，則不能上線新的加密貨幣。”，另外，對反洗錢反恐融資對策提出以下意見： 1. 根據金融廳反洗錢反恐融資（AML/CFT）的相關指導方針，提出關于要求交易所采取反洗錢反恐融資（AML/CFT）措施的規定。 2. 不管《犯罪收益轉移防止法》如何規定，即使是在提供錢包等情況下，也需要在交易時進行確認。
韓國央行：不會因為泡菜溢價而放寬國外交易限制
韓國央行發布報告稱，韓國“泡菜溢價”在今年早些時候顯著擴大，國內加密資產市場比海外市場更加過熱。但限制加密資產交易的供給因素在短期內難以解決，如果需求激增，加密資產在國內外市場的價差將有增加的空間。有必要監控價格差異，繼續進行教育和宣傳，防止不合理的投資行為發生。同時央行表示，不會為了解決“泡菜溢價”而放寬該制度。
三、監管升級
歐盟委員會將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇
歐盟委員會批準的新規則，對數字支付欺詐實施更嚴厲的判決。新規則具體為：1.根據違法行為，判處五年、四年或三年監禁，作為對法官非現金支付欺詐行為全國“最高”監禁刑罰的最低刑罰。2.違法數字貨幣交易被包括在犯罪范圍內。3.改善歐盟范圍的合作，以確保更好地處理跨境欺詐。4.加強對非現金欺詐受害者的援助，例如心理支持、財務、實際和法律問題咨詢以及至少對那些缺乏足夠資源的人提供免費法律援助。5.通過宣傳、教育和永久在線信息工具來改善關于欺詐案件的實例的預防認識。
普京發言人：俄羅斯現在不允許發行和流通加密貨幣
俄羅斯總統普京發言人 Dmitry Peskov 表示，由于俄羅斯還沒有通過確定使用加密貨幣的基本原則立法，所以現在不允許在俄羅斯發行和流通加密貨幣。
日本金融廳發布首例 ICO 非法集資處罰令
9 月 7 日，日本金融廳官網發布首例 ICO 相關處罰通告《關于對合格投資人等特例業務申報者的行政處罰》。涉事公司為 Dragoon Capital Co.Ltd（龍騎資本），此次涉事公司及個人，官方解釋均因為欺詐性投資行為。此次事件中，因為涉事公司沒有在金融廳完成登陸，也不符合日本《金商法》中投資業務規范，因為被稱為本件特例業者。
墨西哥中央銀行新法規限制加密投資者的有關銀行服務
墨西哥中央銀行更新了有關金融實體的法規，新法規對銀行向常規數字貨幣投資者提供的服務有所限制。新法規顯示，銀行需要識別參與數字貨幣交易的所有客戶資料并進行整理，屬于此類別的用戶只能獲得活期存款賬戶，且需要提供額外的識別數據；銀行轉移到加密受益人的任何資金都需要進行額外的驗證檢查；該法規甚至禁止銀行在存入資金的同一工作日為加密客戶提供有關資源。新法規計劃在 2019 年 9 月生效。
韓國銀行將限制沒有實名認證的加密貨幣交易服務
韓國銀行正在采取措施限制對未實名客戶的服務。據韓國當地媒體報道，自韓國政府推出加密貨幣實名制以來已經過去了七個多月，但在該國四大加密貨幣交易所中，只有 40% 至 50% 的賬戶被轉換為實名賬戶。
越南部分商業銀行已準備停止與數字貨幣相關業務
越南央行最近發布了一項關于數字貨幣交易的指令，旨在“加強對數字貨幣交易和在線賭博網站的控制”，根據越南新聞網站Zing，PVComBank銀行和越南國際銀行（VIB）等公司正在采取措施，拒絕所有與數字貨幣相關的提款，轉賬和信用卡交易。
國內板塊
央行聯手5銀行開發區塊鏈平臺，中小微融資成本降低
近日，粵港澳大灣區運營的貿易金融區塊鏈平臺在深圳成立。據悉，該平臺是在央行數字貨幣研究所、央行深圳市中心支行的組織下，深圳金融科技研究院聯合中國銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行、渣打銀行及比亞迪股份有限公司合作開發。
杭州市西湖區政府：每年將至少拿出300萬扶持區塊鏈
9月11日，杭州市西湖區人民政府官下午發布微博稱，目前杭州有30家左右區塊鏈及相關企業，其中近20家在西湖區，例如螞蟻金服、秘猿科技、復雜美科技等。為推進西湖區區塊鏈產業發展，政府將每年至少安排300萬元，用于扶持區塊鏈及相關企業。
江西省人民政府出臺《意見》：通過區塊鏈等技術加強對數據的監控審計
江西省人民政府發布《關于深化“互聯網 先進制造業”發展工業互聯網的實施意見》。《意見》指出，要加強重大技術攻關，加快邊緣計算、人工智能、區塊鏈等新興前沿技術在工業互聯網中的應用研究和探索，形成一批自主知識產權的核心技術。要建立數據保護體系，通過數據標簽、簽名、區塊鏈等技術，加強對數據流動過程的監控審計，實現工業數據全生命周期保護。
民政部：探索區塊鏈技術在公益捐贈等方面的運用
據法制日報報道，民政部近日印發《“互聯網 社會組織(社會工作、志愿服務)”行動方案(2018-2020年)》。在“互聯網 慈善募捐”方面，《行動方案》要求探索區塊鏈技術在公益捐贈、善款追蹤、透明管理等方面的運用，構建防篡改的慈善組織信息查詢體系，增強信息發布與搜索服務的權威性、透明度與公眾信任度。
浙江省出臺行動計劃，深化區塊鏈等新金融重點領域合作
日前，浙江省正式發布《浙江省標準聯通共建“一帶一路”行動計劃（2018-2020）》。《行動計劃》中提出了在金融領域，浙江省將圍繞銀行、證券、保險等傳統金融產品服務描述規范，第三方支付、區塊鏈、綠色金融、金融科技等新金融重點領域，深化與“一帶一路”國家和地區金融標準化合作。
福建發布非法金融平臺風險提示，“區塊鏈”“ICO”詐騙成重點
9月12日，福建省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發布了關于防范利用金融平臺公司名義開展非法集資活動的風險提示。提示中稱，這些公司主要通過假借國家政策，混淆互聯網金融、投資理財概念，虛構投資項目進行非法集資、傳銷、詐騙活動。有的甚至假借“區塊鏈”“ICO”等互聯網熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項目，向公眾吸收資金，但實際上該項目是子虛烏有，給群眾造成了巨大的經濟損失。
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