韓國發(fā)布反洗錢監(jiān)管框架，或?yàn)閿?shù)字貨幣合規(guī)化第一步區(qū)塊鏈
本月初，世界權(quán)威性國際組織之一、反洗錢金融行動特別工作組(FATF)將此前沒有約束力的反洗錢“指導(dǎo)準(zhǔn)則”升級為義務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)”，并敦促各成員國最遲應(yīng)在2019年內(nèi)實(shí)現(xiàn)。隨后，歐盟、日本、以色利等多國紛紛探索出臺反洗錢監(jiān)管法規(guī)。
多國陸續(xù)發(fā)布反洗錢條例，擁抱監(jiān)管的加密幣還能加密嗎？
據(jù)CCN報(bào)道，韓國金融廳（FSC）公布了一份新的針對加密貨幣交易所的反洗錢（AML）監(jiān)管框架，要求交易所加強(qiáng)對交易和用戶的監(jiān)控，還準(zhǔn)允韓國金融情報(bào)部門（KFIU）嚴(yán)格監(jiān)管交易所和用戶活動。韓國加密貨幣交易所迎來了2018年來的監(jiān)管高壓，但另一面，這也被認(rèn)為是韓國政府規(guī)范加密貨幣市場的第一步。
由于犯罪組織有可能在韓國國內(nèi)外通過交易所賬戶買入大量數(shù)字貨幣，然后將其轉(zhuǎn)移至不同賬戶并提現(xiàn)，因此FSC下令交易所對新用戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查CDD和強(qiáng)化盡職調(diào)查（EDD），以確保：
外國人不使用當(dāng)?shù)氐募用茇泿沤灰姿I賣數(shù)字資產(chǎn)；
犯罪分子難以秘密利用個(gè)人賬戶洗錢；
防止可疑交易和付款處理。
FSC同時(shí)公布，已授權(quán)有關(guān)部門調(diào)查三家為加密貨幣交易所提供賬戶和服務(wù)的銀行：Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin。未來幾個(gè)月，地方政府將與銀行、地方交易所合作規(guī)范市場行為。
這次強(qiáng)監(jiān)管來得并不算意外。此前，F(xiàn)SC承認(rèn)，政府一直不愿規(guī)范加密貨幣市場，是擔(dān)心投資者會將此看做政府將加密貨幣合法化。
但在連續(xù)的黑客攻擊和安全漏洞之后，韓國政府意識到監(jiān)管的必要，并在本月早些時(shí)候公布了銀行將加密幣交易納入投資者保護(hù)計(jì)劃。韓國的幾大數(shù)字貨幣交易所也表示支持，如Bithumb自愿升級來反洗錢和內(nèi)部控制系統(tǒng)，阻止11個(gè)國家使用其平臺，減少了未實(shí)名賬戶的取款限額；Kakao支持的Upbit 也采用了同樣的安全規(guī)格。
在國際上，這也是大勢所趨。本月初，世界權(quán)威性國際組織之一、反洗錢金融行動特別工作組(FATF)將此前沒有約束力的反洗錢“指導(dǎo)準(zhǔn)則”升級為義務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)”，并敦促各成員國最遲應(yīng)在2019年內(nèi)實(shí)現(xiàn)。隨后，歐盟、日本、以色利等多國紛紛探索出臺反洗錢監(jiān)管法規(guī)。
一旦實(shí)行，各國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)基本得以從數(shù)字貨幣錢包信息來確認(rèn)數(shù)字貨幣地址的擁有者。這也引來一些人的質(zhì)疑，能被追蹤的加密幣和銀行存款還有大分別嗎？一些人的態(tài)度則更加直接：
“反洗錢對加密貨幣的未來會帶來不利影響”——比特幣中國聯(lián)合創(chuàng)始人李啟元。
對此，你怎么看呢？
多國陸續(xù)發(fā)布反洗錢條例，擁抱監(jiān)管的加密幣還能加密嗎？
1.TMT觀察網(wǎng)遵循行業(yè)規(guī)范，任何轉(zhuǎn)載的稿件都會明確標(biāo)注作者和來源；
2.TMT觀察網(wǎng)的原創(chuàng)文章，請轉(zhuǎn)載時(shí)務(wù)必注明文章作者和"來源：TMT觀察網(wǎng)"，不尊重原創(chuàng)的行為TMT觀察網(wǎng)或?qū)⒆肪控?zé)任；
3.作者投稿可能會經(jīng)TMT觀察網(wǎng)編輯修改或補(bǔ)充。
