澳洲加密貨幣交易所Blockbid與風險管理巨頭律商聯訊合作，擬引入全新身份識別合規系統區塊鏈
目前，ThreatMetrix擁有14億強身份認證數據庫，而律商聯訊則擁有潛在高風險身份數據庫，雙方計劃將兩個數據庫整合在一起，以滿足加密貨幣交易領域里最嚴格的KYC和反洗錢監管要求。
總部位于澳大利亞墨爾本的加密貨幣交易平臺Blockbid宣布與世界領先的法律、法規、稅務和商業風險服務提供商律商聯訊（LexisNexis）、以及風險管理公司ThreatMetrix達成合作——Blockbid也將成為全球首個引入新一代風險管理和身份驗證技術的加密貨幣交易所。
目前，ThreatMetrix擁有14億強身份認證數據庫，而律商聯訊則擁有潛在高風險身份數據庫，雙方計劃將兩個數據庫整合在一起，以滿足加密貨幣交易領域里最嚴格的KYC和反洗錢監管要求。
將加密交易帶入主流
今年二月，律商聯訊以8.17億美元的價格收購了ThreatMetrix。作為商業戰略推動的一部分，這兩家公司已經開始計劃將其風險解決方案拓展到加密貨幣行業，確保數字資產交易能夠獲得與銀行等金融機構相同的風險服務，比如身份驗證、風險管理、反洗錢等等。
ThreatMetrix和律商聯訊擁有專業的風險管理技術和兩個高質量的數據庫，Blockbid因此計劃將其整合到交易所內的用戶身份識別配置文件中，以便在最初階段就篩選出高風險用戶。利用地址信息、生物識別數據、具有設備識別功能的的政府授權標識符、地理位置、行為分析和威脅智能等功能，新系統可以創建高準確度的身份配置文件，從而防止高風險用戶訪問Blockbid平臺。
現階段，加密貨幣市場規模已經超過了3000億美元，這也引起了銀行和機構投資者對該領域風險管理的關注。根據律商聯訊透露，很多銀行需要遵守反洗錢監管要求，拒絕向加密貨幣交易所提供企業賬戶服務，也因此大幅減少了非法流動的風險。
托馬斯·C·布朗（Thomas C. Brown）是律商聯訊美國商業市場和全球市場開發高級副總裁，他表示：
“我們正在幫助Blockbid識別和阻止高風險客戶，同時，對于合法消費者來說，我們希望減少他們進入加密市場的阻力，使其能夠更輕松地進行加密貨幣交易。從監管角度來看，實施風險管理控制措施可以讓全球一些最大的銀行提升加密貨幣交易可信度，消費者信心也會不斷增強。最終，我們希望這一系列措施能夠為Blockbid和其他加密貨幣交易所的業務增長打下堅實基礎，幫助他們實現盈利。”
新系統如何運作？
這套風險管理系統使用了全球1000多個監管名單列表數據，通過交叉檢查，以清除欺詐者，洗錢者，人販子和恐怖主義融資操盤手等不良行為用戶。與其他強調隱私的加密貨幣交易所不同，Blockbid一直希望能夠遵守和傳統銀行相同的標準和程序。
另一方面，借助ThreatMetrix數字身份網絡，可以同時定位到6000多名當前用戶的地理定位和行為，確保他們的賬戶不會被非法訪問。此外，Blockbid還會部署律商聯訊的“代理穿透技術（proxy piercing technology）”，檢測和抵制試圖通過VPN和代理服務隱藏自己身份的黑客和犯罪分子。
ThreatMetrix首席產品官Alisdair Faulkner表示，ThreatMetrix數字身份網絡可以收集并處理數百萬日常消費者的互動信息，包括登錄信息、付款信息、更新賬戶應用程序等等。因此，他們可以在處理此類交易之前檢測到可疑行為，并將其打上“需審查”、“強認證”、或是“拒絕”等標記。
據悉，Blockbid已經計劃將這套全新的風險管理系統應用到比特幣、比特幣現金、以太坊、萊特幣和瑞波幣等加密貨幣交易服務上。
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