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2018年12月底，此前深陷自融、違規(guī)操作泥潭的華人金融，再次遭到多位投資人實名舉報。據(jù)網(wǎng)友爆料，國美旗下華人金控的執(zhí)行總裁趙海龍于11月中旬被深圳公安帶走調(diào)查。這讓華人金控旗下的P2P平臺華人金融，再次雪上加霜。

據(jù)投資人舉報信顯示，趙海龍等在執(zhí)掌華人金融期間，涉嫌擅自挪用平臺巨額資金，伙同他人投資房地產(chǎn)項目，但因該項目牽扯大量債務(wù)，其股權(quán)早已被司法查封，直接導(dǎo)致被挪用的投資款項無法追回，無法按期向投資者兌付收益。

有多位投資人表示，當(dāng)初是看重“國美系”背景才投資該平臺，但后來發(fā)生的變故卻超乎他們想象。

黃光裕入獄后，“國美系”風(fēng)光不再，但由妻子杜娟和妹妹黃秀虹等人繼續(xù)打理的家族事業(yè)，仍大步布局多項業(yè)務(wù)。如今，“國美系”除了在家電領(lǐng)域外，還涉足房地產(chǎn)，金融等多個行業(yè)，尤其在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，布局頗大，僅互金平臺就有4家，其中包括華人金融。

據(jù)了解，趙海龍事出“國美系”內(nèi)部自查。除了涉嫌“自融”、違規(guī)投資房地產(chǎn)等問題，源自“國美系”的華人金融，如今已成為一幫潮汕商人的融資工具。一旦趙海龍所涉的經(jīng)濟(jì)問題被查實，華人金融將面臨一場存亡大危機(jī)。

涉嫌挪用平臺資金

2017年3月8日，兼任深圳市潮人投資集團(tuán)總裁的趙海龍，與劉賀超、謝鈺珉等人簽訂了一份《權(quán)益轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，按照該協(xié)議內(nèi)容，劉賀超方面將一家房地產(chǎn)公司的控股權(quán)及歷史債務(wù)以27億元人民幣為代價，轉(zhuǎn)讓給了趙海龍。

根據(jù)投資人爆料，趙海龍利用此次交易，涉嫌挪用了部分平臺資金。其在簽署《權(quán)益轉(zhuǎn)讓協(xié)議》期間，曾利用華人金融套取6億元所謂“預(yù)付款”，其中2億是趙海龍利用自身職務(wù)便利和影響力從華人金融挪用。另有4億元，是趙海龍串通姚堅鴻等將資金挪入由姚控制的潮人盛世公司名下，再通過潮人盛世等趙海龍名下其它公司，轉(zhuǎn)給劉賀超。

而根據(jù)界面新聞此前報道，劉賀超所出售的股權(quán)，原本并非歸他所有，其背后牽一宗長達(dá)數(shù)十年的套路貸。劉賀超當(dāng)時并沒有合法擁有項目權(quán)益，且該項目早已處于司法訴訟審理中，股權(quán)及相關(guān)土地項目均被司法凍結(jié)。

探長讀財據(jù)界面新聞報道整理

界面新聞報道：

標(biāo)題：“國美系”插足 5000萬借款背后的深圳黃金地塊糾紛

鏈接：https://www.jiemian.com/article/2437100.html

這也就意味著，趙海龍花27億元買來的股權(quán)實際沒有任何意義。據(jù)《南方周末》，與趙海龍交易的劉賀超，曾任東莞市東城區(qū)區(qū)委書記，2006年離職下海經(jīng)商。

中國裁判文書網(wǎng)顯示，劉賀超經(jīng)商期間涉及多起訴訟及債務(wù)糾紛。

據(jù)接近劉賀超、趙海龍此次交易的人士透露，這二人原本就認(rèn)識，劉賀超找到趙海龍是為了處理手中本就麻煩不斷的債務(wù)問題。而趙海龍則借機(jī)從中牟利。另據(jù)投資人介紹，2017年3月前后，華人金融確實上線過與該交易所涉房地產(chǎn)項目相關(guān)的投資產(chǎn)品。

事實上，趙海龍等人接連不斷的違規(guī)行為，遭到了監(jiān)管方的注意。除深圳金融辦責(zé)令其整改之外，不久前，香港交易所稱針對相關(guān)情況，將對關(guān)聯(lián)公司國美金融科技（HK628）和國美零售（HK493）進(jìn)行調(diào)查審理。

華人金融負(fù)面纏身

背靠“國美系”，華人金融可謂含著金湯匙出生。2014年1月，由國美控股的深圳前海華人金融控股集團(tuán)有限公司（簡稱“華人金控”）成立，國美持股55%，深圳市潮人投資集團(tuán)持股25%，稼軒投資和深圳華盛基金持有其余20%股權(quán)。

國美方面派出高管周亞飛擔(dān)任華人金控的董事長，擔(dān)任CEO的趙財強(qiáng)和擔(dān)任執(zhí)行總裁的趙海龍，則由潮人集團(tuán)方面派出。

自帶光環(huán)的出身，卻落得個負(fù)面新聞纏身。據(jù)媒體此前報道，華人金融因涉嫌“自融”、違規(guī)投資房地產(chǎn)、資金鏈涉訴斷裂等問題，被深圳市金融工作辦公室責(zé)令立即整改，對其可能引起的金融風(fēng)險嚴(yán)格把關(guān)。

今年3月底，多家媒體報道稱，華人金融母公司華人金控第二大股東——深圳市潮人投資集團(tuán)有限公司持有華人金控的25%股權(quán)遭法院輪候凍結(jié)。

華人金融過去在自己平臺上開的融資項目，其背后的借款方粵東電子交易中心，實際與華人金融本身有著千絲萬縷的關(guān)系。這個交易中心層層穿透后的最終擁有者之一，為華人金融CEO趙財強(qiáng)。而所謂粵東電子交易中心，實際就是個商業(yè)地產(chǎn)。

更有意思的是，目前華人金控的董事長趙海龍，還同時擔(dān)任潮人集團(tuán)的總裁。潮人集團(tuán)，則是華人金融的二股東。

華人金控官網(wǎng)顯示，趙海龍為公司擔(dān)任執(zhí)行總裁，同時是深圳潮人海外經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會常務(wù)副會長，深圳市汕頭商會副會長，深圳市潮人財富基金管理有限公司執(zhí)行董事，深圳市潮人投資集團(tuán)有限公司總裁。

趙財強(qiáng)和趙海龍所代表的集團(tuán)，打著國美的旗號開展P2P業(yè)務(wù)，再拿融來的錢給自己項目輸血，觸怒了“國美系”。

“國美系”全線崩潰

一位華人金融的出借人介紹，兩個月前，他就遇到了app無法登陸、所購產(chǎn)品和資金無法顯示等問題。查閱華人金融官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，華人金融最近一次發(fā)產(chǎn)品是今年4月，此后沒再發(fā)布新標(biāo)。今年10月，華人金融延遲半年才公告了3月、4月的運營報告。

據(jù)探長讀財此前報道，“國美系”的美易理財、華人金融、華金理財、美美投資均已停止發(fā)標(biāo)，“國美系”P2P平臺目前已經(jīng)全線崩潰。隨著華人金融高管趙海龍被帶走，國美對P2P平臺所埋伏的內(nèi)部管控風(fēng)險已到了清算的時候。

探長注意到，國美在線金融理財頻道已無理財產(chǎn)品。值得注意的是，去年國美在線金融理財頻道還在發(fā)售華人金融的理財產(chǎn)品。另外，國美控股旗下美易理財已暫停發(fā)標(biāo)，最近投標(biāo)記錄顯示，2018年4月9日。不過，債權(quán)轉(zhuǎn)讓專區(qū)還有55個標(biāo)待承接。

除了前述的華人金融，華人金控旗下另外一家互金平臺——華金理財也早就停止運營。公開資料顯示，華金理財于2017年8月10日上線，但最后一個標(biāo)的上線時間是2017年9月22日。據(jù)此計算，華金理財上線42天就夭折了，這恐怕在互金歷史上也是最短命的平臺之一。

不僅如此，鵬潤控股旗下美美投資也已很久不再發(fā)標(biāo)。公開資料顯示，鵬潤控股的創(chuàng)始人黃秀虹，她是國美創(chuàng)始人黃光裕的親妹妹、國美控股現(xiàn)任CEO杜鵑的小姑子。