巴西經濟防務管理委員會向加密貨幣交易所下發調查問卷,保護其享受合法的銀行金融服務區塊鏈
巴西經濟防務管理委員會向十家加密貨幣交易所和一家OTC平臺下發了一份調查問卷，要求他們必須在10月19日之前就問卷內相關問題給予反饋，否則將會面臨最高2.5萬美元的罰款。
根據巴西當地新聞網站Portal do Bitcoin報道，該國反托拉斯壟斷監管機構——巴西經濟防務管理委員會（CADE）已經于10月1日向十家加密貨幣交易所和一家場外交易服務平臺下發了一份調查問卷，要求他們必須在10月19日之前就問卷內相關問題給予反饋，否則將會面臨最高2.5萬美元的罰款。
實際上，巴西本土銀行和其他金融機構對待加密貨幣行業的態度并不太好。今年六月，巴西加密貨幣和區塊鏈協會（ABCB）就要求該國監管機構就金融機構對待加密貨幣公司的惡劣態度展開調查。
今年早些時候，巴西經濟防務管理委員會對本土銀行進行了調查，因為這些銀行涉嫌故意不提供正常的金融服務來損害加密貨幣交易。本次調查旨在查明金融機構是否存在濫用職權的問題，包括是否強加、限制、甚至禁止加密貨幣公司訪問金融系統。
Portal do Bitcoin評論說，巴西加密貨幣交易所現在終于有機會向監管部門反映真實情況了。這份調查問卷已經被發送到了多家知名加密貨幣交易所包括Waltime，Brazilex，BitcoinTrade，Mercado Bitcoin，Foxbit等。
巴西經濟防務管理委員會要求加密貨幣交易所必須告知調查問卷回復人的信息，以便他們可以聯系該人員。此外，加密貨幣交易所的運營詳細信息也必須按要求上報。在調查問卷文件中，巴西經濟防務管理委員會稱如果加密貨幣交易所拒絕問答相關問題，將會被處以罰款。他們表示：
“按照Law 12,529 / 2011法案的第40條規定，拒絕、遺漏、或是無禮拖延所有求披露的信息或文件將會構成犯罪。為了確保有效性，可以處以每日5000雷亞爾（約合1270美元）的罰款，如果有必要，可以根據違規者的經濟情況，將罰款最高金額增加二十倍。”
巴西經濟防務管理委員會的調查問卷具體內容
根據巴西當地新聞媒體發布的調查問卷信息，巴西經濟防務管理委員會首先要求加密貨幣交易所介紹自己的業務，并且簡要描述他們在巴西市場的運營情況。之后，該監管機構提出了10個問題，旨在深入了解具體情況。
這些問題包括，加密貨幣交易所的銀行賬戶是否被關閉，是否有銀行拒絕向加密貨幣交易所提供服務（如是，巴西經濟防務管理委員會將詢問他們是否因此遭受損失）。
另外，該調查問卷還探討了加密貨幣交易所對待非法活動的態度。巴西經濟防務管理委員會要求加密貨幣交易所詳細說明采取了哪些措施來反洗錢和反恐怖主義融資，以及如何應對有組織的犯罪活動。不僅如此，巴西經濟防務管理委員會還希望了解加密貨幣交易所是否執行了“KYC（了解你的客戶）”政策，并且是否會在執行這一政策之前為客戶提供服務。
按照Portal do Bitcoin的報道，巴西當地銀行認為加密貨幣交易并沒有明確的國家經濟活動分類（CNAE），這也是他們選擇關閉加密貨幣交易所賬戶的動機之一。考慮到這一點，巴西經濟防務管理委員會在調查問卷中專門詢問了加密貨幣交易所在銀行開立賬戶的時候，是否向銀行明確告知、解釋自己所開展的主要經濟活動情況。
最后，巴西經濟防務管理委員會還質疑加密貨幣交易所是否會監控用戶交易。如果存在這種情況，加密貨幣交易所必須要澄清是否允許、以及如何使其用戶以不可追蹤的方式進行交易（比如是否通過現金方式）。
值得一提的是，巴西本地銀行和加密貨幣交易所都要求巴西經濟防務管理委員會在調查問卷中添加所謂的“數據限制訪問”選項，對他們提供的問卷答案進行保密。
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