巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)向加密貨幣交易所下發(fā)調(diào)查問卷,保護(hù)其享受合法的銀行金融服務(wù)區(qū)塊鏈
巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)向十家加密貨幣交易所和一家OTC平臺(tái)下發(fā)了一份調(diào)查問卷，要求他們必須在10月19日之前就問卷內(nèi)相關(guān)問題給予反饋，否則將會(huì)面臨最高2.5萬美元的罰款。
根據(jù)巴西當(dāng)?shù)匦侣劸W(wǎng)站Portal do Bitcoin報(bào)道，該國反托拉斯壟斷監(jiān)管機(jī)構(gòu)——巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)（CADE）已經(jīng)于10月1日向十家加密貨幣交易所和一家場外交易服務(wù)平臺(tái)下發(fā)了一份調(diào)查問卷，要求他們必須在10月19日之前就問卷內(nèi)相關(guān)問題給予反饋，否則將會(huì)面臨最高2.5萬美元的罰款。
實(shí)際上，巴西本土銀行和其他金融機(jī)構(gòu)對待加密貨幣行業(yè)的態(tài)度并不太好。今年六月，巴西加密貨幣和區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)（ABCB）就要求該國監(jiān)管機(jī)構(gòu)就金融機(jī)構(gòu)對待加密貨幣公司的惡劣態(tài)度展開調(diào)查。
今年早些時(shí)候，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)對本土銀行進(jìn)行了調(diào)查，因?yàn)檫@些銀行涉嫌故意不提供正常的金融服務(wù)來損害加密貨幣交易。本次調(diào)查旨在查明金融機(jī)構(gòu)是否存在濫用職權(quán)的問題，包括是否強(qiáng)加、限制、甚至禁止加密貨幣公司訪問金融系統(tǒng)。
Portal do Bitcoin評(píng)論說，巴西加密貨幣交易所現(xiàn)在終于有機(jī)會(huì)向監(jiān)管部門反映真實(shí)情況了。這份調(diào)查問卷已經(jīng)被發(fā)送到了多家知名加密貨幣交易所包括Waltime，Brazilex，BitcoinTrade，Mercado Bitcoin，F(xiàn)oxbit等。
巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)要求加密貨幣交易所必須告知調(diào)查問卷回復(fù)人的信息，以便他們可以聯(lián)系該人員。此外，加密貨幣交易所的運(yùn)營詳細(xì)信息也必須按要求上報(bào)。在調(diào)查問卷文件中，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)稱如果加密貨幣交易所拒絕問答相關(guān)問題，將會(huì)被處以罰款。他們表示：
“按照Law 12,529 / 2011法案的第40條規(guī)定，拒絕、遺漏、或是無禮拖延所有求披露的信息或文件將會(huì)構(gòu)成犯罪。為了確保有效性，可以處以每日5000雷亞爾（約合1270美元）的罰款，如果有必要，可以根據(jù)違規(guī)者的經(jīng)濟(jì)情況，將罰款最高金額增加二十倍。”
巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)的調(diào)查問卷具體內(nèi)容
根據(jù)巴西當(dāng)?shù)匦侣劽襟w發(fā)布的調(diào)查問卷信息，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)首先要求加密貨幣交易所介紹自己的業(yè)務(wù)，并且簡要描述他們在巴西市場的運(yùn)營情況。之后，該監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出了10個(gè)問題，旨在深入了解具體情況。
這些問題包括，加密貨幣交易所的銀行賬戶是否被關(guān)閉，是否有銀行拒絕向加密貨幣交易所提供服務(wù)（如是，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)將詢問他們是否因此遭受損失）。
另外，該調(diào)查問卷還探討了加密貨幣交易所對待非法活動(dòng)的態(tài)度。巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)要求加密貨幣交易所詳細(xì)說明采取了哪些措施來反洗錢和反恐怖主義融資，以及如何應(yīng)對有組織的犯罪活動(dòng)。不僅如此，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)還希望了解加密貨幣交易所是否執(zhí)行了“KYC（了解你的客戶）”政策，并且是否會(huì)在執(zhí)行這一政策之前為客戶提供服務(wù)。
按照Portal do Bitcoin的報(bào)道，巴西當(dāng)?shù)劂y行認(rèn)為加密貨幣交易并沒有明確的國家經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分類（CNAE），這也是他們選擇關(guān)閉加密貨幣交易所賬戶的動(dòng)機(jī)之一。考慮到這一點(diǎn)，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)在調(diào)查問卷中專門詢問了加密貨幣交易所在銀行開立賬戶的時(shí)候，是否向銀行明確告知、解釋自己所開展的主要經(jīng)濟(jì)活動(dòng)情況。
最后，巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)還質(zhì)疑加密貨幣交易所是否會(huì)監(jiān)控用戶交易。如果存在這種情況，加密貨幣交易所必須要澄清是否允許、以及如何使其用戶以不可追蹤的方式進(jìn)行交易（比如是否通過現(xiàn)金方式）。
值得一提的是，巴西本地銀行和加密貨幣交易所都要求巴西經(jīng)濟(jì)防務(wù)管理委員會(huì)在調(diào)查問卷中添加所謂的“數(shù)據(jù)限制訪問”選項(xiàng)，對他們提供的問卷答案進(jìn)行保密。
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