代投，你應(yīng)當(dāng)知道的法律風(fēng)險(xiǎn)區(qū)塊鏈
在代投頻頻的大環(huán)境下，代投人利用市場(chǎng)資源為項(xiàng)目完成募資的“代投模式”逐漸嶄露頭角。那么，究竟何為代投？代投暗含何種法律風(fēng)險(xiǎn)？本文將就以上問(wèn)題進(jìn)行分析。
2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布了《七部門關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告明確指出了：代幣融資行為涉嫌違法，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。自此，ICO在我國(guó)正式被禁止，相關(guān)機(jī)構(gòu)和從業(yè)者紛紛“出海”，轉(zhuǎn)向海外市場(chǎng)。在這樣的大環(huán)境下，代投人利用市場(chǎng)資源為項(xiàng)目完成募資的“代投模式”逐漸嶄露頭角。那么，究竟何為代投？代投暗含何種法律風(fēng)險(xiǎn)？本文將就以上問(wèn)題進(jìn)行分析。
01、何為代投
代投的流程一般如下：1.代投人從區(qū)塊鏈項(xiàng)目方處獲得ICO私募份額；2.投資者基于對(duì)代投人的信任，將自己的比特幣、以太坊等虛擬貨幣發(fā)送給代投人，由代投人代為參加ICO募集；3.代投人將投資者的比特幣、以太坊等虛擬貨幣打給項(xiàng)目方，并獲取項(xiàng)目方所發(fā)行的虛擬貨幣；4.代投人將從項(xiàng)目方處獲得的虛擬貨幣返還給投資者，并收取一定費(fèi)用。代投的過(guò)程并不復(fù)雜，但其中暗含的法律風(fēng)險(xiǎn)卻沒那么簡(jiǎn)單。
02、法律風(fēng)險(xiǎn)
涉嫌非法吸收公眾存款
鑒于《七部門關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》明確指出ICO是違法行為，因此為其提供融資幫助的代投，可能會(huì)因?yàn)椤拔唇?jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金”而被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條規(guī)定：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
涉嫌集資詐騙
近來(lái)，代投卷款跑路的事件時(shí)有發(fā)生，在今年三月份，國(guó)內(nèi)多家區(qū)塊鏈媒體稱：ICO項(xiàng)目Refereum的代投人李某卷走了14萬(wàn)個(gè)ETH，并人間蒸發(fā)。事實(shí)上，如果代投人隱瞞真相、虛構(gòu)項(xiàng)目，在獲得投資者的資金或虛擬貨幣后卷款跑路，則可能涉嫌集資詐騙罪。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。
03、結(jié)語(yǔ)
綜上所述，代投行為可能涉嫌多種刑事犯罪。我們?cè)诖颂嵝咽袌?chǎng)參與者和投資者，警惕代投可能存在的法律或政策風(fēng)險(xiǎn)。
注：本文僅為我們對(duì)相關(guān)法律、法規(guī)及政策的一般解讀，不構(gòu)成法律意見或建議。
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