ICO再次被念“緊箍咒”， 未來監(jiān)管趨于動(dòng)態(tài)區(qū)塊鏈
互聯(lián)網(wǎng)金融整治進(jìn)入攻堅(jiān)階段的同時(shí)，ICO也再次被戴上“緊箍咒”。
最近P2P互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)暴雷不斷，互聯(lián)網(wǎng)金融整治進(jìn)入攻堅(jiān)階段的同時(shí)，ICO也再次被戴上“緊箍咒”。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)7月9日報(bào)道，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝近日表示，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治已經(jīng)到了攻堅(jiān)階段，要乘勢而為、堅(jiān)定不移地打贏互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治的攻堅(jiān)戰(zhàn)。
潘功勝指出，股權(quán)眾籌的試點(diǎn)工作開展之前的相關(guān)活動(dòng)，ICO（首次代幣發(fā)行）以及各類變相的ICO，比特幣等數(shù)字貨幣交易活動(dòng)，以及互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。他繼續(xù)強(qiáng)調(diào)，目前部分機(jī)構(gòu)在中國國內(nèi)受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。
這也意味著，在監(jiān)管眼中，ICO仍是涉嫌非法集資和非法發(fā)行證券，始終未對ICO監(jiān)管松口。
在去年9月4日，多部委發(fā)布的禁令中，就明確指出，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。
監(jiān)管頻念“緊箍咒”
一家數(shù)字貨幣交易所首席分析師向PANews指出，從去年94政策之后，幣圈并未收斂，尤其是今年以來瘋狂的開會(huì)、拉群，這種現(xiàn)象讓人擔(dān)心，只會(huì)讓監(jiān)管來的更快些。
近日，媒體多次為監(jiān)管“敲邊鼓”。央視財(cái)經(jīng)頻道在5月播放的新聞中，痛批數(shù)字貨幣市場上的“空氣幣”項(xiàng)目，以及交易所中存在的市場操縱問題。
上周，多家媒體報(bào)道，央行整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場所和首次代幣發(fā)行融資（ICO）活動(dòng)取得初步成效的基礎(chǔ)上，針對相關(guān)非法金融活動(dòng)的新變種與新情況，會(huì)同相關(guān)部門采取了一系列針對性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。
1、組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺(tái)。截至2018年5月，110個(gè)網(wǎng)站（包括媒體關(guān)注的火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等交易平臺(tái)）已被屏蔽。
2、從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓。多次約談財(cái)付通、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶。
3、果斷打擊ICO冒頭及各類變種形態(tài)。密切監(jiān)測、加強(qiáng)研判，打早打小、防患于未然，向市場傳遞更為明確的監(jiān)管信號(hào)。
4、積極進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示與輿論引導(dǎo)。會(huì)同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)通過多種渠道和形式提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)與危害。
5、對于各類偽虛擬貨幣以及相關(guān)的非法集資、詐騙、傳銷等活動(dòng)，積極支持配合公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊。據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，近年來共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300余起。
實(shí)際上，PANews了解到，還有諸多國內(nèi)平臺(tái)仍可直接登錄并交易，并且多家平臺(tái)仍可以提供支付寶和財(cái)付通的支付服務(wù)。
今年2月份，新華社就曾報(bào)道，監(jiān)管叫停ICO（首次代幣發(fā)行）后，很多境內(nèi)人士轉(zhuǎn)向境外平臺(tái)網(wǎng)站繼續(xù)參與虛擬貨幣交易，考慮到境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)向境外平臺(tái)參與交易面臨種種風(fēng)險(xiǎn)，將采取一系列監(jiān)管措施。
下一步國家將采取包括取締相關(guān)商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站等在內(nèi)的一系列監(jiān)管措施，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家。同時(shí)，未來視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺(tái)更進(jìn)一步監(jiān)管措施的可能。
4月份，在國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室指出，目前，全國摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。
兩任行長，同一心聲
曾有市場人士猜測，今年在央行換帥后，是否會(huì)對數(shù)字貨幣的政策有所改變，目前看來并非如此。
對于數(shù)字貨幣監(jiān)管，今年新上任的央行行長易綱4月在博鰲亞洲論壇上回答記者問時(shí)表示，“虛擬貨幣對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)比較少，并且其中有一些投機(jī)行為，甚至還有一些洗錢行為，所以人民銀行對虛擬貨幣一直比較謹(jǐn)慎。”
易綱認(rèn)為，目前全球?qū)?shù)字貨幣（digital currency）的研究中，中國是走在前列的。中國正對數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈技術(shù)以及金融科技進(jìn)行研究，來探討如何以最好的形式服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，并且要安全發(fā)展這些技術(shù)，來避免可能的負(fù)面影響。
“整體來說，我們對虛擬貨幣的監(jiān)管是非常嚴(yán)格的，同時(shí)我們也在研究如何發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量，讓其更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”易綱稱。
易綱提到“發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量”，或許為數(shù)字貨幣帶來了一絲希望。而易綱對數(shù)字貨幣的解釋，與前任央行行長周小川如出一轍。
今年三月的兩會(huì)記者會(huì)上，時(shí)任中國人民銀行行長周小川表示，“有一些技術(shù)應(yīng)用沒有專注于數(shù)字貨幣在零售支付方面的應(yīng)用，而跑到了虛擬資產(chǎn)交易方面。”
他認(rèn)為，虛擬資產(chǎn)交易不太符合我國金融產(chǎn)品、金融服務(wù)要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方向，所以在整個(gè)過程中，不必太著急，而要穩(wěn)步研發(fā)，有序進(jìn)行測試，把握住方向，要強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提高效率、降低成本，防止變成過度投機(jī)的一種產(chǎn)品。
“我們不太喜歡那種創(chuàng)造一種可投機(jī)的產(chǎn)品，讓人有一夜暴富的幻想，而是強(qiáng)調(diào)要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”周小川說。
“未來的監(jiān)管，首先是很動(dòng)態(tài)的，它取決于技術(shù)的成熟程度，也取決于最后測試試驗(yàn)、評估情況。”周小川表示，在考慮金融科技方面新技術(shù)的同時(shí)，也要在服務(wù)的方向上弄清楚，一方面要考慮確實(shí)給消費(fèi)者、給零售市場帶來效率、低成本和安全隱私的保護(hù)。另一方面要考慮大局，不要起到跟現(xiàn)行的金融穩(wěn)定、現(xiàn)行的金融秩序直接相沖突的反作用。
監(jiān)管的動(dòng)態(tài)發(fā)展、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、維護(hù)金融秩序，或許是ICO監(jiān)管的題中之意。
會(huì)松口嗎？
實(shí)際上，數(shù)字貨幣市場參與者一直存在監(jiān)管從新開放數(shù)字貨幣交易的僥幸心理，一有點(diǎn)風(fēng)水草動(dòng)就極為敏感。
6月14日，重慶市經(jīng)信委官網(wǎng)發(fā)文，搭建區(qū)塊鏈驗(yàn)證開發(fā)測試平臺(tái)，組建區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)交易所。卻被市場誤解為數(shù)字貨幣交易平臺(tái)，而第二天此文就被撤下。
此前，海南和貴陽的幾家公司曾被曝出在經(jīng)營范圍中出現(xiàn)數(shù)字貨幣交易，但沒過過幾天，經(jīng)營范圍中出現(xiàn)的“數(shù)字貨幣交易”字樣就被刪除。
實(shí)際上，監(jiān)管對于ICO的政策，或通過股權(quán)眾籌打開一扇新門。正如文章開頭潘功勝所言，ICO是股權(quán)眾籌的試點(diǎn)工作開展之前的相關(guān)活動(dòng)，而證監(jiān)會(huì)發(fā)布的2018年度立法工作計(jì)劃中，制定《股權(quán)眾籌試點(diǎn)管理辦法》，被列入中國證監(jiān)會(huì)“力爭年內(nèi)出臺(tái)的重點(diǎn)項(xiàng)目”15件的第一條。
2015年7月18日，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展指導(dǎo)意見》指出，股權(quán)眾籌明確由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，性質(zhì)為“公開小額，面向小微企業(yè)”。
而股權(quán)眾籌遲遲不見政策或與監(jiān)管機(jī)構(gòu)變動(dòng)有關(guān)。
2016年8月，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)調(diào)整，于2014年2月成立的創(chuàng)新部被撤銷。創(chuàng)新部的職能就包括對眾籌尤其是股權(quán)眾籌行業(yè)的政策創(chuàng)新和監(jiān)管。隨著2016年開始互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管風(fēng)暴，股權(quán)眾籌融資試點(diǎn)的任務(wù)更是順理成章的被束之高閣。
如今，2018年股權(quán)眾籌如果能在政策上予以落地，ICO或許會(huì)迎來新的轉(zhuǎn)機(jī)。
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